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农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金       招募说明书   基金看护东说念主：农银汇理基金看护有限公司   基金托管东说念主：中国确立银行股份有限公司       二〇二四年十二月 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                招募说明书 进军教导   本基金的召募央求经中国证监会2024年12月23日证监许可20241895号文注 册。   基金看护东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、无缺。本招募说明书经中国 证券监督看护委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金召募的 注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作念出本体性判断或保证，也不 标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：投资组合风险，操作风险，看护风险，合规性风险，本基金的特 有风险，本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险，其他风险等。   本基金为羼杂型基金，其预期收益及预期风险水平表面上高于债券型基金和 货币市集基金，但低于股票型基金。   投资有风险，投资者认购（申购）基金时应隆重阅读本基金的招募说明书、基 金产物贵府纲要及基金合同等信息线路文献，自主判断基金的投资价值，自主作念 出投资决策，自行承担投资风险。   本基金可投资于股指期货及国债期货，股指期货和国债期货作为一种金融衍 生品，具备一些私有的风险点。投资股指期货、国债期货所靠近的主要风险是市 场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。   本基金可投资于在寰宇银行间债券市集或证券往复所往复的资产解救证券， 基金看护东说念主将本着严慎和箝制风险的原则进行资产解救证券投资，但由于资产支 持证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿还风险等风险，可 能导致包括基金净值波动在内的各项风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金看护东说念主履行相应 模范后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的测度章节。侧袋 机制实施期间，基金看护东说念主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读测度内容并温雅本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   基金看护东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤勉的原则看护和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩不预示 其畴昔功绩阐发，基金看护东说念主看护的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩阐发 的保证。基金看护东说念主提醒投资东说念主注视基金投资的“买者惬心”原则，在作念出投资决策 后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                                                                                       招募说明书                                                        目 录 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 第一部分    序论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》、《中华东说念主民共和国证券投资 基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作看护办法》 （以下简称“《运作办法》”）、               《公开召募证券投资基金销售机构监督看护办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息线路看护办法》（以 下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险看护 轨则》（以下简称“《流动性风险看护轨则》”）、《证券投资基金信息线路内容 与神色准则第 5 号》、《公开召募证券投资基金侧袋 机制指引（试行）》和其他测度法律律例的轨则，以及《农银汇理创新驱动羼杂 型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募说明书应当适用上述测度法律律例之轨则，若因法律律例的修改或更 新导致本招募说明书的内容与届时有用的法律律例的轨则不一致，应当以届时有 效的法律律例的轨则为准，实时作出相应的变更和诊治。   本基金看护东说念主承诺本招募说明书不存在职何演叨纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其信得过性、准确性、无缺性承担法律处事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募的。本招募说明书由本基 金看护东说念主解释。本基金看护东说念主莫得委用或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他 测度轨则享有权利、承担义务。投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应 详备查阅基金合同。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                      招募说明书 第二部分     释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同》及对基金合同的任何有用转换和补充 驱动羼杂型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用转换和补充 金招募说明书》过甚更新 额发售公告》 品贵府纲要》过甚更新 件、司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、 文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议转换，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的转换 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督看护办法》及颁布机关对其时常 作念出的转换 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                     招募说明书 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息线路看护办法》及颁布机关对其不 时作念出的转换 施的《公开召募证券投资基金运作看护办法》及颁布机关对其时常作念出的转换 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险看护轨则》及颁 布机关对其时常作念出的转换 义务的法律主体，包括基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经测度政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、劳动法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资看护办法》（包括其时常转换）及测度法律律例规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境 外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调理、转托管及如期定额投资等业务 国证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金看护东说念主缔结了基金 销售服务条约，办理基金销售业务的机构 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                     招募说明书 括投资东说念主基金账户的建立和看护、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐 和结算、代理披发红利、建立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非往复过户等 看护有限公司或接受农银汇理基金看护有限公司委用代为办理登记业务的机构 所看护的基金份额余额过甚变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调理、转托管及如期定额投资辩论等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 件，基金看护东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面 证实的日历 财产算帐结束，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得迥殊 3 个月 的绽开日 则》，是范例基金看护东说念主所看护的绽开式证券投资基金登记方面的业务王法， 由基金看护东说念主和投资东说念主共同盲从 央求购买基金份额的行动 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 央求购买基金份额的行动 轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告轨则的条件，央求将其持有基金看护东说念主看护的、某一基金的基金份额调理为 基金看护东说念主看护的其他基金基金份额的行动 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 数加上基金调理中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调理中转 入央求份额总和后的余额）迥殊上一绽开日基金总份额的 10% 银行入款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 从简 及基金份额持有东说念主服务的用度 分为不同的类别，各基金份额类别分别建树代码，分别狡计和公告各种基金份 额净值和各种基金份额累计净值 取赎回费，但不从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 收取赎回费，而从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 收款项过甚他资产的价值总和 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息线路办法》轨则的互联网网站（包括基金看护东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子线路网站）等媒介 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回 购与银行如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开荒行股票、资产解救证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行 转让或往复的债券等 净值的方式，将基金诊治投资组合的市集冲击成老实拨给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权 益不受挫伤并得到公道对待 门账户进行处置算帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公道对 待，属于流动性风险看护器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 特地账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 件 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                               招募说明书 第三部分     基金看护东说念主 一、公司概况   称呼：农银汇理基金看护有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区银城路 9 号 50 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路 9 号 50 层   法定代表东说念主：黄涛   成立日历：2008 年 3 月 18 日   批准缔造机关：中国证券监督看护委员会   批准缔造文号：证监许可【2008】307 号   组织神色：有限处事公司   注册成本：1,750,000,001 元东说念主民币   存续期限：连接策动   测度东说念主：翟爱东   测度电话：021-61095588   股权结构：             激动                  出资额（元）          出资比例      中国农业银行股份有限公司               904,218,334      51.67%        东方汇理资产看护公司               583,281,667      33.33%        中铝成本控股有限公司               262,500,000       15%             合   计               1,750,000,001     100% 二、主要东说念主员情况   黄涛先生：董事长   硕士研究生。黄涛先生 2009 年 4 月至 2015 年 11 月，在国务院办公厅督查 室处事，先后任处长、副观察员、观察员，其间于 2011 年 12 月至 2012 年 12 月 在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015 年 11 月加入中国 农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021 年 6 月起任党委办公室 /办公室主任；2021 年 7 月于今兼任中国农业银行监事。2022 年 7 月起，任农银 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                   招募说明书 汇理基金看护有限公司党委文告。2022 年 9 月 26 日起，任农银汇理基金看护有 限公司董事长。    钟小锋先生：副董事长    政事学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行处事，先后在法国东方汇 理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处处事。2005 年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总司理。2011 年 11 月起任东方汇理 资产看护香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产看护 香港有限公司北亚区行政总裁。现任东方汇理资产看护香港有限公司亚洲区副主 席、集团执委会委员，汇华剖析有限公司董事，端木处死学基金会理事会理事， 香港法国巴黎文化交流协会有限公司董事，香港贸易发展局金融服务筹商委员会 委员、香港金融看护学院博士生导师。    程昆先生：董事    硕士研究生。程昆先生 1997 年 8 月起进入中国农业银行处事，先后任中国 农业银行金融市集部外汇投资组合处、往复风险监督处副处长；自营风险看护处、 投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融市集部 副总司理；中国农业银行金融市集部副总裁。现任农银汇理基金看护有限公司总 司理，兼任上海资产看护协会理事。    Julien Fontaine 先生：董事    工商看护、政事学、人人看护硕士。Julien Fontaine 先生的职业生存始于法 海酬酢部，曾负责 G7 峰会的筹备处事。2000 至 2011 年，曾担任麦肯锡筹商公 司参谋人，并于 2009 年当选为合伙东说念主。2011 至 2014 年，曾担任法国农业信贷银 行集团政策部负责东说念主。2015 年，Julien Fontaine 先生加入东方汇理，先后担任东 方汇理日本公司首席践诺官、东方汇理集团市集部负责东说念主，并于 2019 年起担任 东方汇理合伙企业及合伙关系部负责东说念主，汇华剖析有限公司董事，Amundi-Acba Asset Managment Company 董事。    葛小雷先生：董事    工商看护硕士学位、高档经济师。1995 年 6 月起历任中州铝厂辩论处副处 长，中国铝业股份有限公司中州分公司财务部司理、副总管帐师，青海黄河水电 再生铝有限公司财务总监，中铝财务有限处事公司副总司理、中铝融资租出有限 公司董事、总司理，中铝成本控股有限公司党委文告、董事长，中铝财务有限责 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                 招募说明书 任公司董事长。现任中国铝业股份有限公司董事会秘书、财务总监、中铝（雄安） 矿业有限处事公司董事。   彭向东先生：董事   金融学硕士。1991 年 7 月进入中国农业银行处事。2000 年 10 月起，先后任 国际业务部外汇往复室处长、国际业务部副总司理；2008 年 10 月起任金融市集 部副总司理兼资金往复中心副总司理；2014 年 4 月起点后任资产看护部副总经 理、副总裁；2018 年 4 月起任投资银行部负责东说念主、资产看护部副总裁；同庚 9 月 起任投资银行部总裁。2021 年 8 月起任中国农业银行直管干部。   王小卒先生：寂然董事   经济学博士。曾任香港城市大学助理教训、世界银行参谋人、聚合国参谋人、韩 国首尔国立大学客座教训。现任复旦大学看护学院金融与财务学系教训，兼任香 港大学商学院名誉教训和挪威看护学院兼职教训、嘉文理（北京）看护筹商有限 公司董事长、总司理。   傅继军先生：寂然董事   经济学博士，高档经济师。1981 年起，任江苏省盐城汽车运载公司职工教 师，江苏省东说念主民政府研究中心科员。1991 年 3 月起任中华财务筹商公司部门经 理、副总司理、总司理。现任中华财务筹商有限公司董事长，博略当代筹商（北 京）有限公司董事长，哈尔滨工业大学深圳学院兼职教训，原画（北京）影业投 资有限公司董事长，国合当代（深圳）成本研究院有限公司董事长，中铁高新工 业股份有限公司寂然董事，天津农村买卖银行股份有限公司寂然董事，医图生科 （苏州）生命科学本事有限公司监事，证格（上海）资产看护有限公司北京分公 司负责东说念主。   徐信忠先生：寂然董事   金融学博士、教训。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家； 英国兰卡斯特大学看护学院金融学教训；北京大学光华看护学院副院长、金融学 教训、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教训。现任北京大学光华看护学 院教训。   鲁春嫣女士：监事会主席   全日制本科学历，在职硕士学位，注册管帐师，高档经济师。先后在中国建 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                  招募说明书 设银行河南省分行、中国农业银行总行处事，2013 年起任中国农业银行总行风 险资产处置部副总司理，2018 年 5 月起兼任信恩润实投资看护有限公司董事、 总司理。2022 年 6 月起任农银汇理基金看护有限公司监事长。   Anthony Mellor 先生：监事   巴黎政事学院的金融硕士学位和普罗旺斯艾克斯法学院的法律硕士学位。在 多家公司（法国液化空气集团、布伊格集团和拉加代尔集团）担任投资者关系部 门负责东说念主，并担任一家高速公路特准策动公司的首席财务官。他在资产看护行业 的职业生存始于 AGF 资管公司（现为法国安联全球投资公司）。自 2016 年起曾 担任东方汇理投资者关系与财务交流部总司理，现任东方汇理合伙企业监督和伙 伴关系部副总司理。   杜纪福先生：监事   全日制硕士研究生学历，在职博士研究生学历，经济师。2011 年 7 月起点后 在中国铝业公司办公厅、改革发展中心、研究室以及中铝成本控股有限公司处事。 科技有限公司董事、总司理。2022 年 5 月起任中铝成本控股有限公司投资运营 部副总司理。   李剑峰先生：监事   全日制研究生学历、法学硕士学位。2015 年 7 月进入农银汇理基金看护有 限公司，曾任监察稽核部法务司理，2021 年 12 月于今任监察稽核部副主管。   燕麟先生：监事   全日制博士研究生学历，中级经济师。2017 年 7 月至 2022 年 10 月，任农 银汇理资产看护有限公司投资业务部名堂司理。2022 年 10 月进入农银汇理基金 看护有限公司，任产物看护部产物司理。   陈帅女士：监事   全日制大学学历、在职硕士学位，中级经济师。2006 年 7 月进入中国农业 银行处事，曾任单子营业部高档客户司理、高档产物司理、高档专员。2019 年 11 月加入农银汇理基金看护有限公司，现任监事会办公室副主任兼任农银汇理基金 公司纪委办公室副主任（主办处事）。   黄涛先生：董事长 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                       招募说明书    硕士研究生。黄涛先生 2009 年 4 月至 2015 年 11 月，在国务院办公厅督查 室处事，先后任处长、副观察员、观察员，其间于 2011 年 12 月至 2012 年 12 月 在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015 年 11 月加入中国 农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021 年 6 月起任党委办公室 /办公室主任；2021 年 7 月于今兼任中国农业银行监事。2022 年 7 月起，任农银 汇理基金看护有限公司党委文告。2022 年 9 月 26 日起，任农银汇理基金看护有 限公司董事长。    程昆先生：总司理    硕士研究生。程昆先生 1997 年 8 月起进入中国农业银行处事，先后任中国 农业银行金融市集部外汇投资组合处、往复风险监督处副处长；自营风险看护处、 投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融市集部 副总司理；中国农业银行金融市集部副总裁。现任农银汇理基金看护有限公司总 司理，兼任上海资产看护协会理事。    石永惠女士：副总司理    硕士研究生。先后任中国农业银行资产欠债看护部副总司理、中国农业银行 重庆市分行副行长、中国农业银行采购中心总司理，2020 年 6 月起于农银汇理 基金看护有限公司任职。2020 年 9 月起任农银汇理基金看护有限公司副总司理，    毕宏燕女士：副总司理    硕士研究生。自 2001 年起点后于好意思国保德信保障公司、说念富集团、宜信财 富（香港）任职，期间曾任好意思国保德信保障公司北京代表处首席代表、说念富基金 看护有限公司首席运营官兼董事会秘书、说念富环球投资看护亚洲有限公司中国机 构业务负责东说念主及任宜信钞票（香港）业务看护负责东说念主，2021 年 5 月加入农银汇 理基金看护有限公司。现任农银汇理基金看护有限公司副总司理兼运营总监。    陈晓东女士：副总司理    博士研究生。2001 年 7 月加入中国农业银行；2002 年 7 月至 2010 年 5 月先 后在房地产信贷部、个东说念主业务部、住房金融与个东说念主信贷部担任副主任科员、主任 科员；2010 年 5 月至 2014 年 4 月在住房金融与个东说念主信贷部先后担任副处长、处 长；2014 年 4 月至 2020 年 1 月在零卖银行业务部担任处长(其间: 2017 年 4 月至 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金              招募说明书 先后担任钞票看护处处长、高档群众；2023 年 10 月加入农银汇理基金看护有限 公司担任党委委员。2023 年 12 月起任农银汇理基金看护有限公司副总司理。   翟爱东先生：督察长   高档工商看护硕士、高档经济师。1988 年起点后在中国农业银行《中国城乡 金融报》社、国际部、伦敦代表处、个东说念主业务部、信用卡中心处事。2004 年 11 月起参加农银汇理基金公司筹备处事。2008 年 3 月起任农银汇理基金看护有限 公司董事会秘书、监察稽核部总司理，2012 年 1 月起任农银汇理基金看护有限 公司督察长。   高晗先生，上海财经大学硕士。历任上海申银万国证券研究统统限公司制造 业研究部分析师、国华东说念主寿保障股份有限公司资产看护中心投资司理。2023 年 金基金司理。   本基金采用集体投资决策轨制。   投资决策委员会由下述委员组成：   投资决策委员会主任程昆先生，现任农银汇理基金看护有限公司总司理；   投资决策委员会成员张峰先生，现任农银汇理基金看护有限公司投资总监、 基金司理；   投资决策委员会成员史向明女士，现任农银汇理基金看护有限公司投资副总 监、基金司理；   投资决策委员会成员郭振宇先生，现任农银汇理基金看护有限公司固定收益 部总司理、基金司理；   投资决策委员会成员谭源先生，现任农银汇理基金看护有限公司风险箝制部 总司理。 三、基金看护东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 配收益； 务； 期限不低于法律律例的轨则； 他法律行动； 四、基金看护东说念主的承诺 《销售办法》、       《信息线路办法》等法律律例的测度轨则，并建立健全里面箝制制 度，采用有用圭表，防守坐法非法行动的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其看护的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东说念主从事测度的往复行为；   （7）粗犷职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会轨则回绝的其他行动。   （1）依照测度法律律例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 牟取欠妥利益；   （3）不浮现在职职期间明察的测度证券、基金的买卖神秘、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资辩论等信息；   （4）不以任何神色为其他组织或个东说念主进行证券往复。 五、基金看护东说念主的风险看护和里面箝制体系   （1）风险看护的原则 并贯串到决策、践诺和监督等看护要领。 成业务条线和风险看护条线相互制衡的运行机制。公司为风险看护处事配备充足 的东说念主才资源、财务资源和科技资源，确保风险看护条线粗略有用履职。 有的权益及承担的处事平等，作念到职责明确、处事明晰。 保将各单项风险箝制在可承受范围之内；连接保持成本和流动性充足，确保有用 起义所承担的总体风险。   （2）风险看护的三说念防地   公司风险看护缔造“三说念防地”，业务部门、风险看护测度部门、审计部各 司其职，单干协调。公司全面风险看护的“三说念防地”包括： 线”，负责讨论本部门业务靠近的各种风险之间的测度性，评估各种风险之间的 相互影响，统筹管控本部门业务的举座风险水平。 公司全面风险看护的“第二说念防地”。   风险箝制部牵头公司全面风险看护体系确立，履行以下全面风险看护职责： 牵头拟订风险偏好、风险名额、风险看护政策、风险看护基本轨制等政策轨制， 连接监控和敷陈具体践诺情况；建立完善风险加总看护机制，牵头协调识别、评 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 估、监测、箝制全面风险和各种进军风险；按年评估全面风险看护体系的完善性 和有用性，组织各种风险的牵头看护部门按年开展单项风险评估，并向看护层和 董事会陈说；建立完善全面风险看护的监测敷陈体系，如期向看护层和董事会报 告全面风险看护情状；会同测度部门建立完善公司风险考核评价体系，如期开展 风险考核评价。   监察稽核部牵头公司里面箝制体系确立，履行以下职责：组织开展公司里面 箝制体系确立，率领并监督公司里面箝制看护处事，对公司全面风险看护体系形 成有用解救。   各种风险的牵头看护部门负责牵头作念好单项风险看护，并配合作念好全面风险 看护。    “第三说念防地”。审计部是公司全面风险看护的“第三说念防地”，坚持风险 为导向的审计理念，温雅“第整个防地”、                   “第二说念防地”看护的充分性和有用性， 并将审计情况报送董事会和监事会；负责追踪查验审计发现问题整改圭表的落实 情况，并实时向董事会敷陈；负责按照测度处事机制，对审计发现问题的整改情 况进行审计考证。   （1）里面箝制的原则 并浸透到决策、践诺、监督、反馈及日常策动运作等各个要领。 内控轨制的有用践诺。 基金看护东说念主的受托资产、自有资产以过甚他资产的运作和看护应当分离。 制衡。 提高经济效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制效果。   （2）里面箝制的主要内容   董事会下设稽核及风险箝制委员会，主要负责对公司策动看护和基金投资业 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 务进行合规性箝制，对公司里面稽核查验处事结果进行审查和监督并向董事会报 告；董事会下设薪酬和东说念主力资源委员会，负责拟订公司董事和高档看护东说念主员的薪 酬政策，草拟对公司董事和高档看护东说念主员的绩效评价辩论，审核公司总体东说念主员编 制有辩论和薪酬政策，负责审议职工的聘用和培训政策。   公司实行董事会辅导下的总司理负责制，总司理主办总司理办公会，负责公 司日常策动看护行为中的进军决策。公司设投资决策委员会、风险看护与里面控 制委员会、新业务及市集营销委员会，就基金投资、风险箝制和产物联想等发表 专科意见及建议，投资决策委员会是公司最高投资决策机构。   公司缔造督察长，对董事会负责，主要负责对公司和基金运作的正当合规情 况、里面箝制情况进行监督查验，发现要紧风险事件时向公司董事长和中国证监 会敷陈。   公司制定了合理、完备、有用并易于践诺的轨制体系。公司看护轨制根据规 范的对象差异为四个层面：第一个层面是公司轨则；第二个层面是公司里面箝制 大纲、公司治理轨制及公司基本看护轨制，它是公司制定各项规章轨制的基础和 依据；第三个层面是部门及业务看护轨制；第四个层面是公司各部门根据业务需 要制定的操作经过、实施确定等。它们的制订、修改、实施、废止遵摄影应的程 序，每一层面的内容不得与其以表层面的内容相抵牾。监察稽核部如期对公司制 度、里面箝制方式、方法和践诺情况实行连接的查验，并出具查验敷陈。   A、董事会下属的稽核及风险箝制委员会和督察长对公司表里部风险进行评 估；   B、公司风险看护与里面箝制委员会负责对公司策动看护和基金投资运作中 的要紧风险与内控情况进行评估，制定风险处理有辩论并监督实施；   C、各级部门负责对职责范围内的业务所靠近的风险进行识别和评估。   为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金看护业务的脾气，建立顺 序递进、权责分明、严实有用的里面箝制机制，通过分层授权、资产分离、业务 隔断、岗亭隔断、物理隔断、与关联方隔断等内控圭表保障实施。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书   公司建立双向的信拒却流路线，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上 的信息呈报渠说念。通过建立有用的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级看护东说念主 员不错充分了解与其职责测度的信息，并实时投递适合的东说念主员进行处理。公司根 据组织架构和授权轨制，建立了明晰的业务敷陈系统。   里面监控由监事会、董事会稽核及风险箝制委员会、督察长、公司风险看护 与里面箝制委员会和监察稽核部等部门在各自的权益范围内开展。本公司缔造了 寂然于各业务部门的监察稽核部履行里面稽核职能，查验、评价公司里面箝制制 度合感性、完备性和有用性，监督公司里面箝制轨制的践诺情况，揭示公司里面 看护及基金运作中的风险，实时提议意见改进，促进公司里面看护轨制有用践诺。   （1）本基金看护东说念主领略建立、实施和相沿里面箝制轨制是本公司董事会及 看护层的处事；   （2）上述对于里面箝制的线路信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境变化及公司发展不停完善里面箝制轨制。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金               招募说明书 第四部分     基金托管东说念主 一、基金托管东说念主概况   称呼：中国确立银行股份有限公司(简称：中国确立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：张金良   成立时候：2004 年 09 月 17 日   组织神色：股份有限公司   注册成本：东说念主民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：连接策动   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   测度东说念主：王小飞   测度电话：(021)6063 7103 二、主要东说念主员情况   中国确立银行总行设资产托管业务部，下设概述处、基金业务处、证券保障 业务处、剖析信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务 与业务协同处、运营看护处、跨境与外包看护处、托管应用系统解救处、内控合 规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东说念主。自 2007 年起，资产托管业务部一语气聘任外部管帐师事务所对托管业务进 行里面箝制审计，并照旧成为老例化的内控处事技巧。 三、基金托管业务策动情况   作为国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国确立银行一直秉 持“以客户为中心”的策动理念，不停加强风险看护和里面箝制，严格履行基金 托管东说念主的各项职责，切实珍贵资产持有东说念主的正当权益，为资产委用东说念主提供高质料 的托管服务。经过多年稳步发展，中国确立银行托管资产领域不停扩大，托管业 务品种不停加多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个 东说念主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产物在内的托管业务体系， 是现在国内托管业务品种最皆全的买卖银行之一。箝制 2023 年年末，中国确立 银行已托管 1334 只证券投资基金。中国确立银行专科高效的托管服务才调和业 务水平，赢得了业内的高度认同。中国确立银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                  招募说明书 资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年 荣获中央国债登记结算有限处事公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市 场算帐所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银 大师》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业 务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》“中 国最好次托管银行”，并作为独一中资银行取得《财资》“中国最好 QFI 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖 项。 四、基金托管东说念主的里面箝制轨制   （一）里面箝制办法   作为基金托管东说念主，中国确立银行严格盲从国度测度托管业务的法律律例、 行业监管规章和中国确立银行内测度看护轨则，遵法策动、范例运作、严格检 查，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全无缺，确保测度信息的信得过、 准确、无缺、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   （二）里面箝制组织结构   中国确立银行设有风险内控看护委员会，负责全行风险看护与里面箝制工 作，对托管业务风险看护和里面箝制的有用性进行率领。资产托管业务部配备 了专职内控合规东说念主员负责托管业务的内控合规处事，具有寂然欺骗内控合规工 作权益和才调。   （三）里面箝制轨制及圭表   资产托管业务部具备系统、完善的轨制箝制体系，建立了看护轨制、箝制制 度、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作和煦利进行；业务 东说念主员具备从业阅历；业务看护严格实行复核、审核、查验轨制，授权处事实行集 中箝制，业务图章按规程看守、存放、使用，账户贵府严格看守，制约机制严格 有用；业务操作区特地建树，阻滞看护，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露东说念主负责，防守泄密；业求完结自动化操作，防守东说念主为事故的发生，本事系统完 整、寂然。 五、基金托管东说念主对基金看护东说念主运作基金进行监督的方法和模范   （一）监督方法 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   依照《基金法》过甚配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资 运作。利用自行开荒的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法 规以及基金合同轨则，对基金看护东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务要领 中，对基金看护东说念主发送的投资指示、基金看护东说念主对各基金用度的索求与开支情 况进行查验监督。   （二）监督经过 箝制等情况进行监控，如发现投资颠倒情况，向基金看护东说念主进行风险教导，与 基金看护东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有要紧颠倒事项实时敷陈中国证监 会。 东说念主进行解释或举证，如有必要将实时敷陈中国证监会。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                  招募说明书   第五部分      测度服务机构 一、基金份额发售机构   称呼：农银汇理基金看护有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区银城路 9 号 50 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路 9 号 50 层   法定代表东说念主：黄涛   测度东说念主：朱慧舟   客户服务电话：4006895599、021-61095599   测度电话：021-61095610   网址：www.abc-ca.com   具体名单详见基金份额发售公告以及基金看护东说念主网站的测度公示。   基金看护东说念主可根据测度法律律例要求，根据履行情况，选拔其他合适要求的 机构销售本基金或变更基金销售机构，并在基金看护东说念主网站公示。 二、登记机构   农银汇理基金看护有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区银城路 9 号 50 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路 9 号 50 层   法定代表东说念主：黄涛   电话：021-61095588   传真：021-61095556   测度东说念主：丁煜琼   客户服务电话：4006895599 三、出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                   招募说明书   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 18-20 楼   负责东说念主：韩炯   承办讼师：清晨、丁媛   电话：021-31358666   传真：021-31358600   测度东说念主：丁媛 四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：德勤华永管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   办公地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   践诺事务合伙东说念主：付建超   测度电话：021-61418888   传真：021-63350177   测度东说念主：史曼   承办注册管帐师：史曼、孙碧薇 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                招募说明书 第六部分     基金的召募   本基金由基金看护东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息线路办法》等测度法律律例及基金合同，经 2024 年 12 月 23 日中国证监会证 监许可20241895 号文献注册召募。 一、基金类别、运作方式和存续期间   基金类别：羼杂型证券投资基金   基金运作方式：契约型绽开式   基金存续期限：不如期 二、发售方式和销售渠说念   通过各销售机构的基金销售网点公开荒售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金看护东说念主网站。 三、召募期   自基金份额发售之日起最长不得迥殊 3 个月，具体发售时候见基金份额发售 公告。 四、召募对象   合适法律律例轨则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。 五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。 六、基金份额开动面值   本基金基金份额开动面值为东说念主民币 1.00 元。 七、基金份额的类别建树   本基金根据销售用度收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资 者认购/申购时收取认购费/申购费，赎回时收取赎回费，但不从本类别基金资产 上钩提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收 取认购费/申购费，赎回时收取赎回费，而从本类别基金资产上钩提销售服务费 的基金份额，称为 C 类基金份额。各种基金份额分别建树代码，分别狡计和公告 各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   投资者可自行选拔认购/申购的基金份额类别。除非基金看护东说念主在畴昔条件 老练后另行公告通达测度业务，本基金不同基金份额类别之间不得相互调理。如 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                        招募说明书 后续通达此项业务的，无需召开基金份额持有东说念主大会审议，但诊治前基金看护东说念主 需实时公告。   根据基金销售情况，基金看护东说念主可在不违犯法律律例轨则、基金合同约定 以及对基金份额持有东说念主利益无本体性不利影响的情况下，在履行适合模范后， 加多或诊治基金份额类别、或者住手现存基金份额类别的销售、或者诊治基金 份额分类办法及王法等，无需召开基金份额持有东说念主大会，但基金看护东说念主需依照 《信息线路办法》的测度轨则在轨则媒介上公告。 八、认购方式与费率结构   投资东说念主的认购时候安排由基金看护东说念主根据测度法律律例和基金合同确定，并 在基金份额发售公告中列明。   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认购费。 本基金 A 类基金份额的认购费采用前端收费方式，投资者不错屡次认购本基金， 本基金 A 类基金份额认购费率按每笔 A 类基金份额的认购央求单独狡计。   A 类基金份额的认购费率如下：               表一：本基金的认购费率结构            认购金额（M，含认购费）       认购费率                 M               M≥500 万        1000 元/笔   本基金看护东说念主对通过本公司直销中心柜台认购本基金 A 类基金份额的养老 金客户实施特定认购费率：通过公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的，适 用的认购费率为对应认购金额所适用的原认购费率的 10%；认购费率为固定金 额的，则按原费率践诺，不再享有费率扣头。其中，待业金客户包括寰宇社会 保障基金、不错投资基金的场地社会保障基金、企业年金单一辩论以及集合计 划、企业年金理事会委用的特定客户资产看护辩论、基本养老保障基金、合适 东说念主社部轨则的待业金产物、职业年金辩论、养老办法基金。如将来出现不错投 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                            招募说明书 资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东说念主养老账户、经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金看护东说念主将依据测度轨则将其纳入待业金客户范 围。   基金认购用度不列入基金财产，主要用于支付基金的市集推论、销售、注册 登记等召募期间发生的各项用度。   基金的认购份额将依据投资东说念主认购时所缴纳的认购金额（加计认购金额在募 集期所产生的利息，以登记机构的记录为准）扣除认购用度（如有）后除以基金 份额开动面值确定。认购用度以东说念主民币元为单元，狡计结果按照四舍五入方法， 保留到少许点后 2 位；认购份额的狡计保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的 部分四舍五入，由此过失产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金 A 类基金份额、C 类基金份额开动面值均为东说念主民币 1.00 元。   （1）认购 A 类基金份额的狡计方法如下：   ①对于适用比例费率的认购：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额开动面值   ②对于适用固定金额认购费的认购：   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额开动面值   例：某非待业金投资东说念主投资 50,000.00 元认购本基金 A 类基金份额，则其对 应的认购费率为 1.2%，假设该笔认购资金产生的利息为 5.00 元，则其可得到的 A 类基金份额狡计如下：   净认购金额＝50,000.00/（1+1.2%）＝49,407.11 元   认购用度＝50,000.00-49,407.11＝592.89 元   认购份额＝（49,407.11＋5.00）/1.0000＝49,412.11 份   即该非待业金投资东说念主投资 50,000.00 元认购本基金 A 类基金份额，则其对应 的认购费率为 1.20%，假设该笔认购资金产生的利息为 5.00 元，可得到 49,412.11 份 A 类基金份额。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                            招募说明书   （2）认购 C 类基金份额的狡计方法如下：   认购份额=（认购金额+利息）/基金份额开动面值   例：某投资东说念主投资 50,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，假设该笔认购资 金产生的利息为 5.00 元，则其可得到的 C 类基金份额狡计如下：   认购份额=（50,000.00+5.00）/1.0000=50,005.00 份   即投资东说念主投资 50,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，假设该笔认购资金产 生的利息为 5.00 元，可得到 50,005.00 份 C 类基金份额。   投资东说念主办理认购时，需在本基金的登记机构处开立基金账户，若照旧开立基 金账户，则不需要再次办理开户手续，发售期内基金销售网点同期为投资东说念主办理 开户和认购手续。在发售期间，投资东说念主应按照基金销售机构的轨则，到相应的基 金销售网点提交认购央求，并足额缴纳认购款。   投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续请详备查阅本基金的基金份额发售 公告。   （1）投资东说念主认购采用全额缴款的认购方式；   （2）投资东说念主认购前，需按销售机构轨则的方式备足认购款；   （3）在基金召募期内，投资东说念主可屡次认购基金份额，A 类基金份额的认购 费按每笔 A 类基金份额的认购央求单独狡计。认购央求一领受理不得撤废；   （4）当日（T 日）在轨则时候内提交的认购央求，投资东说念主常常可在 T+2 日 后（包括当日）到网点查询往复情况，在召募截止日后 3 个处事日后不错到网点 打印往复证实书。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代表销售机构确 实接收到认购央求。认购央求的证实以登记机构的证实结果为准。对于认购央求 及认购份额的证实情况，投资东说念主应实时查询。 九、认购的限制   （1）其他销售机构销售网点以及直销网上往复投资东说念主每次认购本基金的最 低金额为 10 元（含认购费）。基金看护东说念主的直销中心个东说念主投资者初度认购本基 金的最低金额为 50,000 元（含认购费），机构投资者初度认购本基金的最低金额 为 500,000 元（含认购费），追加认购的最低认购金额为 10 元（含认购费）。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   各销售机构对最低认购名额及往复级差有其他轨则的，以各销售机构的业务 轨则为准。   （2）本基金召募期间不建树投资东说念主单个账户最高认购金额限制。然而，如 果本基金单一投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者迥殊基金总份额的 50%， 基金看护东说念主有权对该投资东说念主的认购央求进行限制。基金看护东说念主接受某笔或者某些 认购央求有可能导致单一投资东说念主办有基金份额的比例达到或者迥殊 50%，或者 变相避开前述 50%比例要求的，基金看护东说念主有权隔绝该等全部或者部分认购申 请。投资东说念主认购的基金份额数以基金合同收效后登记机构的证实结果为准。   （3）基金看护东说念主不错对召募期间的本基金召募领域建树上限。召募期内超 过召募领域上限时，基金看护东说念主不错采用比例证实或其他方式进行证实，具体办 法参见基金份额发售公告。 十、召募资金利息的处理方式   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为相应类别的基金份额归基金 份额持有东说念主统统，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 十一、召募资金的看守   基金看护东说念主应将基金召募期间召募的资金存入特地账户，在基金召募行动结 束前，任何东说念主不得动用。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金              招募说明书 第七部分    基金合同的收效 一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件 下，基金召募期届满或基金看护东说念主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基 金发售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资敷陈之日起 10 日 内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金看护东说念主办理结束基金备案手续并取 得中国证监会书面证实之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不生 效。基金看护东说念主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》收效事宜予 以公告。基金看护东说念主应将基金召募期间召募的资金存入特地账户，在基金召募 行动结果前，任何东说念主不得动用。 二、基金合同不可收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未稳定基金备案条件，基金看护东说念主应当承担下列责 任： 同期活期入款利息； 基金看护东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自 承担。 三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产领域   《基金合同》收效后，一语气 20 个处事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金看护东说念主应当在如期敷陈中赐与 线路；一语气 60 个处事日出现前述情形的，基金看护东说念主应当在 10 个处事日内向中 国证监会敷陈并提议处置有辩论，如连接运作、调理运作方式、与其他基金合并或 者远离基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书 第八部分    基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回的场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金看护东说念主 在招募说明书或基金看护东说念主网站列明。基金看护东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金看护东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的绽开日实时候   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时候为上海证券 往复所、深圳证券往复所的正常往复日的往复时候，但基金看护东说念主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货往复市集、证券/期货往复所往复时 间变更或其他特殊情况，基金看护东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相 应的诊治，但应在实施日前依照《信息线路办法》的测度轨则在轨则媒介上公 告。   基金看护东说念主可根据履行情况照章决定本基金脱手办理申购的时候，具体业 务办理时候在申购脱手公告中轨则。   基金看护东说念主自基金合同收效之日起不迥殊 3 个月脱手办理赎回，具体业务 办理时候在赎回脱手公告中轨则。   在确定申购脱手与赎回脱手时候后，基金看护东说念主应在申购、赎回绽开日前 依照《信息线路办法》的测度轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的脱手时候。   基金看护东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申 购、赎回或者调理。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回 或者调理央求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开 日基金份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行狡计； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公道对待。   基金看护东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金看护 东说念主必须在新王法脱手实施前依照《信息线路办法》的测度轨则在轨则媒介上公 告。 四、申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构轨则的模范，在绽开日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时候内全额托付申购款项，投资东说念主全 额托付申购款项时，申购成立，登记机构证实基金份额时，申购收效。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活 效。投资东说念主赎回央求收效后，基金看护东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎 回款项。遇证券/期货往复所或往复市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数 据交换系统故障或其他非基金看护东说念主及基金托管东说念主所能箝制的身分影响业务处 理经落伍，赎回款项顺延至上述情形排斥后的下一个处事日划出。在发生多半 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支 付办法参照基金合同测度条件处理。   基金看护东说念主应以往复时候结果前受理有用申购和赎回央求确今日作为申购 或赎回央求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复 的有用性进行证实。T 日提交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询央求的证实情况。若申 购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主，由此产生的利息或损失由投 资东说念主自行承担。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金               招募说明书   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售 机构如实接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的证实以登记机构的证实结 果为准。对于申购、赎回央求及申购份额、赎回金额的证实情况，投资东说念主应及 时查询并妥善欺骗正当权利。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据测度业务王法，对上述 业务办理时候进行诊治，基金看护东说念主必须在诊治实施前依照《信息线路办法》 的测度轨则在轨则媒介上公告。 五、申购和赎回的数目限制 购金额为 10 元（含申购费）。基金看护东说念主的直销中心个东说念主投资者初度申购本基 金的最低申购金额为 50,000 元（含申购费），机构投资者初度申购本基金的最低 申购金额为 500,000 元（含申购费），追加申购的最低申购金额为 10 元（含申 购费），已在基金看护东说念主的直销中心有本基金认购记录的投资东说念主不受初度申购最 低金额的限制。其他销售机构销售网点的投资东说念主欲转入基金看护东说念主的直销中心进 行往复要受基金看护东说念主的直销中心最低金额的限制。投资东说念主当期分拨的基金收益 转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。基金看护东说念主可根据市集情况，诊治 本基金初度申购和追加申购的最低金额。   各销售机构对最低申购名额及往复级差有其他轨则的，以各销售机构的业务 轨则为准。 模上限、单日净申购比例上限、单一投资者单笔/单日申购金额上限，具体轨则请 参见测度公告。 基金看护东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 隔绝大额申购、暂停基金申购等圭表，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金看护东说念主基于投资运作与风险箝制的需要，可采用上述圭表对基金领域赐与控 制。具体见基金看护东说念主测度公告。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                         招募说明书 份额的数目限制。基金看护东说念主必须在诊治实施前依照《信息线路办法》的测度规 定在轨则媒介上公告。 六、申购份额与赎回金额的狡计方式 基金份额的申购央求单独狡计。本基金 A 类基金份额采用前端收费模式收取基 金申购用度，C 类基金份额不收取申购费。   A 类基金份额申购费率如下：                     表二：申购费率表         申购金额（M，含申购费）            申购费率               M             M≥500 万           1000 元/笔   本基金看护东说念主对通过本公司直销中心柜台申购本基金 A 类基金份额的养老 金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的，适 用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固定金 额的，则按原费率践诺，不再享有费率扣头。其中，待业金客户包括寰宇社会 保障基金、不错投资基金的场地社会保障基金、企业年金单一辩论以及集合计 划、企业年金理事会委用的特定客户资产看护辩论、基本养老保障基金、合适 东说念主社部轨则的待业金产物、职业年金辩论、养老办法基金。如将来出现不错投 资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东说念主养老账户、经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金看护东说念主将依据测度轨则将其纳入待业金客户范 围。   A 类基金份额申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的市集推论、销售、注册登记等各项用度。因红利自动再 投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。 持有东说念主赎回相应类别基金份额时收取。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                       招募说明书   本基金的赎回费率如下：   本基金 A 类基金份额赎回费率见下表：                  表三：A 类基金份额赎回费率表    持未必候（T）           赎回费率        赎回费计入基金财产比例    T＜7 天             1.5%        100%    T≥2 年             0           0   本基金 C 类基金份额赎回费率见下表：                  表四：C 类基金份额赎回费率表    持未必候              赎回费率        赎回费计入基金财产比例    T＜7 天             1.5％        100％   注：就赎回费率的狡计而言，1 个月指 30 日，1 年指 365 日，依此类推。上 述持未必候是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的一语气期限。 额/该类基金份额总和。   各种基金份额净值的狡计，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值在今日收 市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适合模范，不错适合蔓延计 算或公告。   本基金的申购金额包括申购用度（如有）和净申购金额。申购价钱以申购当 日（T日）的各种基金份额净值为基准。申购的有用份额单元为份。申购份额计 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                                招募说明书 算结果按照四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   （1）A类基金份额的申购   申购A类基金份额的狡计方式如下：   ①对于适用比例费率的申购：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   ②对于适用固定金额申购费的申购：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：假设T日本基金的A类基金份额净值为1.2000元，两笔非待业金客户的申 购金额分别为1万元和200万元，则各笔申购职守的申购用度和取得的该基金份额 狡计如下：                                  申购1           申购2          申购金额（元，A）              10,000.00   2,000,000.00          适用申购费率（B）                1.5%         0.8%      净申购金额（C=A/（1+B））           9,852.22    1,984,126.98          申购用度（D=A-C）             147.78      15,873.02         申购份额（E＝C/1.2000）        8,210.18    1,653,439.15   （2）C类基金份额的申购   申购 C 类基金份额的狡计方式如下：   净申购金额=申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的 C 类基金份额为：   净申购金额=50,000.00 元 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                         招募说明书    申购份额=50,000.00/1.2000=41,666.67 份    即投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额净值为 1.2000 元，可得到 41,666.67 份 C 类基金份额。    采用“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日（T 日）的各种基金份额净值 为基准进行狡计，赎回金额以东说念主民币元为单元，赎回金额狡计结果按照四舍五 入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    狡计公式：    赎回总金额=赎回份额?T 日各种基金份额净值    赎回用度=赎回总金额?赎回费率    赎回金额=赎回总金额?赎回用度    例：假设某投资东说念主在 T 日赎回 10,000.00 份 A 类基金份额，假设该日 A 类基 金份额净值为 1.2500 元，持未必候长于 30 日但不及 1 年，则其取得的赎回金额 狡计如下：    赎回总金额＝1.2500×10,000.00＝12,500.00 元    赎回用度＝12,500.00×0.5%＝62.50 元    赎回金额＝12,500.00-62.50＝12,437.50 元    即投资东说念主赎回本基金 10,000.00 份 A 类基金份额，假设当日 A 类基金份额净 值为 1.2500 元，持未必候长于 30 日但不及 1 年，可得到的赎回金额为 12,437.50 元。    例：假设某投资东说念主在 T 日赎回 10,000.00 份 C 类基金份额，假设该日 C 类基 金份额净值为 1.2500 元，持未必候长于 7 天但不及 30 天，则其取得的赎回金额 狡计如下：    赎回总金额=1.2500×10,000.00=12,500.00 元    赎回用度＝12,500.00×0.5%＝62.50 元    赎回金额＝12,500.00-62.50＝12,437.50 元    即投资东说念主赎回本基金 10,000.00 份 C 类基金份额，假设当日 C 类基金份额净 值为 1.2500 元，持未必候长于 7 天但不及 30 天，可得到的赎回金额为 12,437.50 元。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的测度轨则在轨则媒 介上公告。 制，以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例苦守测度法律律例以及 监管部门、自律王法的轨则。 额持有东说念主的利益无本体性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销辩论， 针对投资东说念主如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按测度监 管部门要求履行必要手续后，基金看护东说念主不错适合调低基金销售费率。 七、申购和赎回的注册登记   正常情况下，投资者 T 日申购基金得胜后，登记机构在 T+1 日为投资者增 加权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份 额。   投资者 T 日赎回基金得胜后，正常情况下，登记机构在 T+1 日为投资者办 理扣除权益的登记手续。   在法律律例允许的范围内，登记机构不错对上述登记办理时候进行诊治， 同期要求对基金份额持有东说念主的利益无本体性不利影响，本基金看护东说念主将于脱手 实施前按照测度轨则赐与公告。 八、隔绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金看护东说念主可隔绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 基金资产净值。 对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情 形。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金              招募说明书 颠倒情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 商证实后，基金看护东说念主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者迥殊 50%，或者变相避开 50%集合度的情形。 限、本基金总领域上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金看护东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购央求时，基金看护东说念主应当根据测度轨则在轨则媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被隔绝，被隔绝的申购款项本金将退还 给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金看护东说念主应实时规复申购业务的办 理。 九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金看护东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎 回款项： 基金资产净值。 商证实后，基金看护东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金看护东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求 或减速支付赎回款项时，基金看护东说念主应按轨则报中国证监会备案，已证实的赎 回央求，基金看护东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单 个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可展期支付。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的测度条件处理。基金份额持有东说念主在 央求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与撤废。在暂停赎回的情况 排斥时，基金看护东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。 十、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基 金调理中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调理中转入央求份 额总和后的余额）迥殊前一绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多半 赎回。   当基金出现多半赎回时，基金看护东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决 定全额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金看护东说念主合计有才调支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按正常赎回模范践诺。   （2）部分展期赎回：当基金看护东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有贫苦或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金看护东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求展期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账 户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔展期赎回或取消赎回。选拔展期赎 回的，将自动转入下一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤废。展期的赎回央求与下一绽开日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础狡计赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确 选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。   （3）若本基金发生多半赎回的，在单个基金份额持有东说念主迥殊上一绽开日基 金总份额 20%以上的赎回央求的情形下，基金看护东说念主有权展期办理赎回央求： 对于该基金份额持有东说念主当日迥殊上一绽开日基金总份额 20%以上的那部分赎回 央求，基金看护东说念主有权全部展期办理；对于该基金份额持有东说念主未迥殊上述比例 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金               招募说明书 的部分，基金看护东说念主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分展期赎 回”的约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回央求一并办理。然而，如该基金 份额持有东说念主在提交赎回央求时选拔取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申 请将被撤废。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减速 支付赎回款项，但不得迥殊 20 个处事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并展期办理时，基金看护东说念主应当通过邮寄、传真、刊 登公告或者文告销售机构代为文告等方式在 3 个往复日内文告基金份额持有 东说念主，说明测度处理方法，并在 2 日内在轨则媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的各种基金份额净 值。 间，依照《信息线路办法》的测度轨则，最迟于从头绽开日在轨则媒介上刊登 从头绽开申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在暂停公告中明确从头绽开 申购或赎回的时候，届时不再另行发布从头绽开的公告。 十二、基金调理   基金看护东说念主不错根据测度法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金看护东说念主看护的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理 费，测度王法由基金看护东说念主届时根据测度法律律例及基金合同的轨则制定并公 告，并提前文告基金托管东说念主与测度机构。 十三、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制践诺等情 形而产生的非往复过户以及登记机构认同、合适法律律例的其它非往复过户， 或者按照测度法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。不管在上 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主 或者按照测度法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理。   剿袭是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的剿袭东说念主继 承；捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会 或社会团体；司法强制践诺是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主 持有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必 须提供基金登记机构要求提供的测度贵府，对于合适条件的非往复过户央求按 基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的尺度收费。 十四、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照轨则的尺度收取转托管费。 十五、如期定额投资辩论   基金看护东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资辩论，具体王法由基金看护东说念主 另行轨则并赐与公告。投资东说念主在办理如期定额投资辩论时可自行约定每期扣款 金额，每期扣款金额必须不低于基金看护东说念主在测度公告或更新的招募说明书中 所轨则的如期定额投资辩论最低申购金额。 十六、基金的冻结、解冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。法 律律例或监管部门另有轨则的除外。   如测度法律律例允许基金看护东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业 务，在对基金份额持有东说念主利益无本体性不利影响的前提下，履行测度模范后， 基金看护东说念主将制定和实施相应的业务王法。 十七、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东说念主利益无本体性 不利影响的前提下，履行测度模范后，基金份额持有东说念主通过中国证监会认同的 往复场面或者往复方式进行份额转让，基金看护东说念主可照章受理该等转让央求并 由登记机构办理基金份额的过户登记。基金看护东说念主拟办理基金份额转让业务 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书 的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金看护东说念主公告的业务王法办理基金 份额转让业务。 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分或测度公告。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 第九部分     基金的投资 一、投资办法   本基金优选经济发展过程中具备创新驱能源的企业进行投资，在箝制风险 的前提下，共享上市公司盈利增长，追求超越功绩比拟基准的投资申报。 二、投资范围   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册刊行的股票）、债 券（包括国债、金融债、场地政府债、公司债、企业债、次级债、可调理债 券、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券）、债券 回购、资产解救证券、同行存单、银行入款（包括条约入款、如期入款过甚他 银行入款）、货币市集器具、股指期货、国债期货，以及法律律例或中国证监 会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会测度轨则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金看护东说念主在履行适 当模范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%-95%；每个交 易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往复保证金后，本基金 应保持现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金看护东说念主 在履行适合模范后，可对上述投资品种的投资比例进行诊治。 三、投资策略   本基金将通过研究宏不雅经济、国度政策等可能影响证券市集的进军身分， 对股票、债券和货币资产的风险收益特征进行深入分析，合理预测各种资产的 价钱变动趋势，确定不同资产类别的投资比例。在此基础上，积极追踪由于市 场短期波动引起的各种资产的价钱偏差和风险收益特征的相对变化，动态诊治 各大类资产之间的投资比例，在保持总体风险水平相对牢固的基础上，获取相 对较高的基金投资收益。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   我国 GDP 增速从高速切换至中高速，经济增速的放缓反应出依靠成本插足 驱动的疏忽型发展模式或照旧难以稳定新时间下我国经济高质料发展的要求， 畴昔我国经济增长要完结高质料增长，需要从传统要素插足驱动调动为创新驱 动，完结产业结构从成本密集型向本事密集型的升级。   本基金重心温雅代表新一轮科技创新和产业创新的测度行业及企业，它们 在推动产业交融、经济转型升级和社会变迁向上中阐发了雄壮的能量，蕴含了 新本事、新消耗、新买卖模式。   本基金对“创新”袒护的企业主要从四个方面之一进行考量：   第一，本基金讨论通过本事创新，推动或完结中枢本事智能化、激活产业 发展动能，粗略推动行业前沿科技和应用办法的企业。   第二，本基金讨论粗略通过产物创新、服务创新、营销创新、经过创新、 看护模式创新、买卖模式创新等一种或多种创新神色，为企业带来先发上风、 提高产物性量或造就服务水平、裁汰成本，从而造就始终竞争上风或盈利能 力，在市集竞争中掌合手主动权的企业。   第三，本基金讨论企业在所属行业内的推动作用，积极推动产业结构升 级，推动行业发展新办法。   第四，本基金还将讨论企业在创新东说念主才培养、创新政策践诺、创新资源累 计等方面的情况，选拔具备创新上风和创新基因、畴昔可能由此建立雄壮竞争 上风的企业。   （1）行业配置策略   本基金拟筛选出营业收入或者净利润成长性较好的行业，并采用从上至下 的政策分析、产业实地调研、财务报表考证、行业间横向对比分析等方式进一 步深入研究行业配置价值，筛选出有质料增长及创新上风的行业及企业。   此外，本基金还将根据各行业的不同脾气确定适当该行业的估值方法，判 断该行业的合理估值水平，留心估值与成长性的均衡。并根据经济发展趋势和 行业举座情况，动态诊治行业配置。   （2）个股投资策略   本基金诱惑测度行业各细分子行业的景气度，通过定性分析和定量分析对 测度行业上市公司的投资价值进行概述评估，精选具有创新上风、竞争上风的 上市公司，并避开治理错乱、看护效率低下的公司。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 模式、公司治理结构等多方面的运营看护才调，选拔具有精致策动情状的上市 公司股票。具体而言，主要包括以下几个方面：   公司中枢上风：选拔在产物、本事、创新才调、资源、品牌等方面具备核 心竞争力的上市公司；   公司发展后劲：选拔合适畴昔经济发展办法或受益于经济体制改革的上市 公司；   公司买卖模式：选拔业务绸缪和发展政策明晰、中枢买卖模式具有可连接 性的上市公司；   公司治理结构：选拔公司治理结构精致、看护层教授丰富、激发机制合理 的上市公司。 的基本面及财务报表信息纯真运用各种财务办法评估公司的价值，发掘具备成 漫空间且估值合理的个股。   成长性办法：重心分析公司的成长性及成长质料，主要包括主营业务收入 增长率、主营业务利润增长率、净利润增长率、策动性现款流量增长率等指 标，精选具备高成长性的上市公司。   竞争力办法：重心考核公司的行业地位、创新才调、盈利才调等办法，主 要包括公司市占率、研发用度完全额以及占收入比例、研发东说念主员数目、专利数 量、净资产收益率（ROE）、毛利率、EBITDA/主营业务收入等办法，发掘具 有连接中枢竞争上风、成长性可连接的公司。   估值办法：以相对估值为主、完全估值为辅，基于公司所属的不同行业以 及所处的不同发展阶段，采用不同的估值方法，主要包括市盈率（PE）、市净 率（PB）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市销率（PS）、企业价值倍数 （EV/EBITDA）等，精选处于合理估值区间或者被低估的个股。   本基金债券投资将以优化流动性看护、分布投资风险为主要办法，同期根 据需要进行积极操作，以提高基金收益。本基金债券投资看护将主要采用以下 策略：   （1）合理展望利率水平 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书   对市集始终、中期和短期利率的正确预测是完结存效债券投资的基础。基 金看护东说念主将全面研究物价、劳动、国际收支和政策变更等宏不雅经济运行情状， 预测畴昔财政政策和货币政策等宏不雅经济政策走向，以此判断资金市集始终的 供求关系变化。同期，通过具体分析货币供应量变动，M1 和 M2 增长率等身分 判断中短期资金市集供求的趋势。在此基础上，基金看护东说念主将对于市集利率水 平的变动进行合理预测，对包括收益率弧线斜度等身分的变化进行科学预判。   （2）纯真诊治组合久期   基金看护东说念主将在合理预测市集利率水平的基础上，在不同的市集环境下灵 活诊治组合的办法久期。当预期市集利率飞腾时，通过加多持有短期债券等方 式裁汰组合久期，以裁汰组合跌价风险；在预期市集利率下降时，通过增持长 期债券等方式提高组合久期，以充分共享债券价钱飞腾的收益。   （3）科学配置投资品种   基金看护东说念主将通过研究国民经济运行情状，货币市集及成本市集资金供求 关系，以及不同期期市集投资热门，分析国债、央票、金融债等不同债券种类 的利差水平，评定不同债券类属的相对投资价值，确定组合伙产在不同债券类 属之间配置比例。   （4）严慎选拔个券   在具体券种的选拔上，基金看护东说念主主要通过利率趋势分析、投资东说念主偏好分 析、对收益率弧线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式，合理评估 不同券种的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、合适办法久 期、同等条件下信用质料较好或预期信用质料将得到改善、风险水平合理、有 较好下行保护等特征。   （5）信用债投资策略   本基金将充分模仿外部的信用评级结果，并建立里面信用评级体系，根据 对债券刊行东说念主及债券资信情状的分析，给刊行主体和标的债券打分，给出各目 标信用债券基于其概述得分的信用评级等级，并建立信用债备选库。基金看护 东说念主将密切追踪刊行东说念主基本面的变化情况，通过卖方敷陈及实地调研等方式，对 于刊行东说念主的行业风险、公司风险、现款流风险、资产欠债风险和其他风险进行 概述评价，从而得出信用债毁约可能性和表面信用利差水平，并以此为基础进 行债券订价，并投资于信用级别较高的个券。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书   对于可转债投资，本基金将采用专科的分析和狡计方法，概述讨论可转债 的久期、票面利率、风险等债券身分以及期权价钱，勤勉选拔被市集低估的品 种，取得逾额收益，具体策略包括个券精选策略、条件价值发现策略、套利策 略。对于可交换债，本基金将通过对办法公司股票的投资价值分析和可交换债 券的纯债部分价值分析概述开展投资决策。   本基金将根据风险看护的原则，以套期保值为目的，有选拔地投资于股指 期货。本基金在股指期货的投资中将通过对质券市集和股指期货市集运行趋势 的研究，采用流动性好、往复活跃的股指期货合约，并充分讨论股指期货的收 益性、流动性及风险性特征，主要苦守避险和有用看护两项策略和原则：   （1）避险：在市集风险大幅积蓄时，减小基金投资组合因市集下落而遭受 的市集风险；   （2）有用看护：利用股指期货流动性好、往复成本低等脾气，通过股指期 货对投资组合的仓位进行实时诊治，提高投资组合的运作效率。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险看护原则，以套期保值为主要 目的，采用流动性好、往复活跃的国债期货合约，通过对债券市集和期货市集 运行趋势的研究，诱惑国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资 产进行匹配，进行套期保值操作。基金看护东说念主将充分讨论国债期货的收益性、 流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以诊治债券组合的久期， 裁汰投资组合的举座风险。   本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在 行业景气变化等身分的研究，预测资产池畴昔现款流变化，并通过研究标的证 券刊行条件，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同期， 看护东说念主将密切温雅流动性对标的证券收益率的影响，概述运用久期看护、收益 率弧线、个券选拔以及把合手市集往复契机等积极策略，在严格箝制风险的情况 下，诱惑信用研究和流动性看护，选拔风险诊治后收益高的品种进行投资，以 期取得始终平定收益。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 变投资办法的前提下，苦守法律律例的轨则，履行适合模范后，相应诊治或更 新投资策略，并在招募说明书更新中公告。 四、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中国政策新兴产业成份指数收益率*75%+中债 概述全价(总值)指数收益率*25%   中国政策新兴产业成份指数是由中证指数公司编制，选取节能环保产业、 新一代信息本事产业、生物产业、高端装备制造产业、新能源产业、新材料产 业、新能源汽车产业、数字创意产业、高本事服务业等领域具有代表性的 100 家上市公司，采用解放通顺股本加权方式，以反应中国政策新兴产业上市公司 的举座走势，得算作为本基金股票投资部分的功绩比拟基准。   中债概述全价（总值）指数由中央国债登记结算有限处事公司编制，其样 本范围涵盖银行间市集和往复所市集，成份债券包括国度债券、企业债券、央 行单子等统统主要债券种类，具有常常的市集代表性，粗略反应中国债券市集 的总体走势，得算作为本基金债券投资部分的功绩比拟基准。   若畴昔法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集浩瀚接受的功绩 比拟基准推出，或者市集发生变化导致本功绩比拟基准不再适用，或者本功绩 比拟基准波及的指数住手发布或更更称呼，本基金看护东说念主不错依据珍贵投资者 正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致，履行适合模范后诊治功绩比拟基 准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。 五、风险收益特征   本基金为羼杂型基金，其预期收益及预期风险水平表面上高于债券型基金 和货币市集基金，但低于股票型基金。 六、投资决策依据 和股票、债券的投资重心等； 的范围内，选拔收益风险配比最好的品种进行投资。 七、投资看护模范 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书   根据中国证监会《证券投资基金看护公司里面箝制率领意见》的要求，结 合基金看护东说念主的履行情况，基金看护东说念主在投资研究看护上采用了由投资决策委 员会辅导下的逐级授权轨制，分别缔造投资决策委员会、投资业务负责东说念主和基 金司理等多个层级，并在全面贯彻授权轨制的基础上实行基金司理负责制，充 分阐发基金司理的创造性和主不雅能动性；在业务部门建树上，基金看护东说念主苦守 投资、研究和往复相互寂然的原则，分别缔造了投资部、固定收益部、研究部 和往复室四个部门寂然从事测度业务，并在相互之间建立了严格的防火墙制 度；在具体投资品种的筛选上，基金看护东说念主严格苦守证券库轨制，以确保基金 司理投资的科学性和稳健性；基金看护东说念主还缔造风险看护与里面箝制委员会对 投资风险进行监督和看护，并缔造监察稽核部对投资的合规风险进行事前和事 后监察，以作念到投资正当合规和风险可控。基金看护东说念主还针对风险看护缔造了 特地的风险箝制部门。   依照逐级授权的原则，基金看护东说念主的投资决策机制分别由投资决策委员 会、投资业务负责东说念主和基金司理三个层面具体实施：   （1）投资决策委员会   投资决策委员会是基金看护东说念主基金投资的最高决策机构，公司基金及受托 资产投资行动必须经过投资决策委员会授权，投资测度东说念主员必须严格按照该委 员会制定的原则和决策从事投资行为。投资决策委员会由公司总司理、分摊权 益投资的辅导、分摊固定收益投资的辅导、投资总监/副总监、投资部主要负责 东说念主、研究部主要负责东说念主、固定收益部主要负责东说念主、风险箝制部主要负责东说念主组 成，如期或不如期召开会议辩论和决定基金投资中的要紧问题，包括制定总体 投资有辩论、确定资产和行业配置原则、坚定基金司理的投资提案、批准基金经 理的超权限投资等。   （2）投资业务负责东说念主   投资业务负责东说念主的主要职责是参加投资决策委员会、制定投资研究业务规 则并监督实行、负责投资研究等部门的日常看护、审批基金司理超权限投资 等。   （3）基金司理 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书   基金看护东说念主实行授权轨制下的基金司理负责制。基金看护东说念主制定轨制对基 金司理的职责和权限进行轨则，投资决策委员会对基金司理的投资有辩论进行原 则性决策，基金司理在苦守上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，践诺 和优化组合配置有辩论，并对其投资功绩负责。基金司理不错在特殊情况下授权 基金司理助理暂时间为履行投资职责，但必须盲从公司的轨则，不得采用无条 件和无时限的授权。   基金看护东说念主缔造研究部，具体负责公司的研究业务，具体包括投资策略研 究，提供包括宏不雅经济、成本市集、产业配置等策略敷陈，为投资部门把合手市 场契机服务；开展对行业、上市公司、固定收益产物、滋坐褥物的研究，为投 资部门、投资决策委员会提供投资建议；此外，基金看护东说念主研究部设有特地的 量化投资研究团队，通过对市集数据的数目化分析和统计礼貌的归纳，为基金 看护提供量化的投资建议。   （1）投资决策委员会制定投资决策   投资决策委员会如期或不如期召开会议，对下一阶段基金投资的资产和行 业配置进行辩论，明确证券库的组成和最新变化，并最终确定总体投资有辩论。   （2）研究部门进行研究分析   研究部门将常常地参考和利用公司外部的研究效果，实时了解国度宏不雅经 济走势和行业发展情状等，并采用实地调研、连接追踪等方式对上市公司进行 深入看望研究，最终形成对宏不雅经济、投资策略和公司基本面的深度研究报 告，提交投资决策委员会和投资部门作为决策和投资的依据。研究部门的固定 收益产物研究东说念主员将在对宏不雅经济、财政货币政策和市集资金供求情状深入分 析的基础上，形成债券投资策略提交投资部门。此外，研究部门和投资部门定 期或不如期举行投资研究联席会议，辩论宏不雅经济、行业、上市公司、债券等 问题，作为投资决策的进军依据之一。   （3）投资部门实施投资   基金司理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资有辩论，依据研究 部门提供的研究效果，对宏不雅经济、行业发展、作风变动和个股走势作念出判 断，完善资产配置和行业配置有辩论，构建和优化投资组合，并具体实施下达交 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金              招募说明书 易指示。对于超出权限范围的投资，基金司理当按照公司权限审批经过，提交 主管投资辅导或投资决策委员会审议。   （4）集合往复室践诺往复   集合往复室接受基金司理下达的往复指示。集合往复室接到指示后，最初 应酬指示赐与审核，然后再具体践诺。基金司理下达的往复指示不解确、不规 范或者分歧规的，集合往复室不错暂不践诺指示，并实时文告基金司理或测度 东说念主员。集合往复室应根据市集情况随时向基金司理通报往复指示的践诺情况及 对该项往复的判断和建议，以便基金司理实时诊治往复策略。   （5）投资绩效分析评估   基金看护东说念主风险箝制部门会对基金投资的功绩进行数目化分析，利用测度 器具、模子对基金的投资风险、经风险诊治后的收益和功绩孝顺等方面进行评 估、测算和分析，并提交投资部门和投资决策委员会作为对下期投资有辩论决策 的参考。   （6）风险箝制和监察稽核   基金看护东说念主建树风险看护与里面箝制委员会，如期召开会议辩论公司的各 项风险问题；公司风险箝制部门具体负责对投资风险进行事前识别、事中监控 和过后查验；公司督察长和监察稽核部门负责对投资、研究要领的全面事前、 事中庸过后的合规监督查验，实时向公司看护层和董事会上报发现的合规性问 题并连接督促测度部门赐与处置。 八、投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 60%-95%；   （2）本基金每个往复日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的 往复保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不迥殊基金资产净值的 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金              招募说明书   （4）本基金看护东说念主看护的全部基金持有一家公司刊行的证券，不迥殊该证 券的 10%，完全按照测度指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件轨则的比例限制；   （5）本基金看护东说念主看护的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的采用如期绽开方式运作的基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不 得迥殊该上市公司可通顺股票的 15%；本基金看护东说念主看护的全部投资组合持有 一家上市公司刊行的可通顺股票，不得迥殊该上市公司可通顺股票的 30%；完 全按照测度指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的 特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产解救证券的比例，不得迥殊 基金资产净值的 10%；   （7）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得迥殊基金资产净值的   （8）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产解救证券的比例，不得超 过该资产解救证券领域的 10%；   （9）本基金看护东说念主看护的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产解救 证券，不得迥殊其各种资产解救证券总共领域的 10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产解救 证券。基金持有资产解救证券期间，如果其信用等级下降、不再合适投资标 准，应在评级敷陈发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不迥殊本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不迥殊拟刊行股票公司本次刊行股票的总 量；   （12）本基金的基金资产总值不得迥殊基金资产净值的 140%；   （13）若本基金参与国债期货、股指期货往复，需盲从下列投资比例限 制： 金资产净值的 10%；在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得 迥殊基金资产净值的 15%； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金              招募说明书 有价证券市值之和不得迥殊基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产解救证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合约价 值不得迥殊本基金持有的债券总市值的 30%； 狡计）应当合适基金合同对于股票投资比例的测度约定；所持有的债券（不含 到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，总共 （轧差狡计）应当合适基金合同对于债券投资比例的测度约定； 不得迥殊上一往复日基金资产净值的 20%；在职何往复日内往复（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得迥殊上一往复日基金资产净值的 30%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得迥殊本基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金看护 东说念主之外的身分致使基金不合适该比例限制的，基金看护东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复 敌手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （16）法律律例及中国证监会轨则的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（10）、（14）、（15）项之外，因证券或期货市集波 动、证券刊行东说念主合并、基金领域变动等基金看护东说念主之外的身分致使基金投资比 例不合适上述轨则投资比例的，基金看护东说念主应当在 10 个往复日内进行诊治，但 中国证监会轨则的特殊情形除外。法律律例另有轨则的，从其轨则。   基金看护东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的测度约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之 日起脱手。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金看护东说念主 在履行适合模范后，则本基金投资不再受测度限制或以变更后的轨则为准。   为珍贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金看护东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过甚他不刚直的证券往复行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则回绝的其他行为。   基金看护东说念主运用基金财产买卖基金看护东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、实 际箝制东说念主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复的，应当合适基金的投资办法和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集公道合理价钱践诺。测度往复必须事前得到基金托管东说念主的同 意，并按法律律例赐与线路。要紧关联往复应提交基金看护东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的寂然董事通过。基金看护东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述回绝性轨则，如适用于本基金，基 金看护东说念主在履行适合模范后，则本基金投资不受上述轨则的限制或以变更后的 轨则为准。 九、基金看护东说念主代表基金欺骗测度权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书 十、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐 师事务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的轨则。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 第十部分    基金的财产 一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款 项以过甚他资产的价值总和。 二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据测度法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金看护东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户 相寂然。 四、基金财产的看守和刑事处事   本基金财产寂然于基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机 构的财产，并由基金托管东说念主看守。基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和 基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律处事，其债权东说念主不得对本基金 财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的轨则处 分外，基金财产不得被刑事处事。   基金看护东说念主、基金托管东说念主因照章放弃、被照章撤废或者被照章宣告停业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金看护东说念主看护运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金看护东说念主看护运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制践诺。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 第十一部分     基金资产估值 一、估值日   本基金的估值日为本基金测度的证券/期货往复场面的往复日以及国度法律 律例轨则需要对外线路基金净值的非往复日。 二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行入款本 息、应收款项、资产解救证券、其它投资等资产及欠债。 三、估值原则   基金看护东说念主在确定测度金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业 管帐准则》、监管部门测度轨则。   （一）对存在活跃市集且粗略获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允 价值计量的要紧事件的，应采用最近往复日的报价确定公允价值。有充足根据 标明估值日或最近往复日的报价不可信得过反应公允价值的，应答谢价进行调 整，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值本事中讨论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该 限制作为特征讨论。此外，基金看护东说念主不应试虑因其大批持有测度资产或欠债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采用在当前情况下适用何况有足 够可利用数据和其他信息解救的估值本事确定公允价值。采用估值本事确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得测度资产或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行诊治并确定公允价值。 四、估值方法 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书   往复所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生重 大变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的 市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变 化身分，诊治最近往复市价，确定公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的团结股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初度公开荒行未上市的股票等，采用估值本事确定公允价值；   （3）刊行时明确一如期限限售期的股票（包括但不限于非公开荒行股票、 初度公开荒行股票时公司激动公开荒售股份、通过巨额往复取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等通顺受限股 票），按监管机构或行业协会测度轨则确定公允价值。 值。 选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。 取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全 价。   对于含投资者回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至实 际收款日历间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或 保举估值全价，同期应充分讨论刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回 售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行 估值。 转股权的债券，实行全价往复的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净 价往复的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书 当前情况下适用何况有迷漫可利用数据和其他信息解救的估值本事确定其公允 价值。 值。 可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准 服务机构可在提供保举价钱的同期提供价钱区间作为公允价值的参考范围以及 公允价值存在要紧不确定性的测度教导。基金看护东说念主在与基金托管东说念主协商一致 后，可采用价钱区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。   持有的银行如期入款或文告入款以本金列示，根据入款条约列示的利息总 额或约定利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账 务诊治。 无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，采用最近往复日结 算价估值。 值价钱数据。 基金看护东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 机制，以确保基金估值的公道性。 项，按国度最新轨则估值。   如基金看护东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 模范及测度法律律例的轨则或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商处置。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金               招募说明书   根据测度法律律例，基金净值信息狡计和基金管帐核算的义务由基金看护 东说念主承担。本基金的基金管帐处事方由基金看护东说念主担任，因此，就与本基金测度 的管帐问题，如经测度各方在平等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见 的，基金看护东说念主向基金托管东说念主出具盖印的书面说色泽，按照基金看护东说念主对基金 净值信息的狡计结果对外赐与公布。 六、估值模范 日该类基金份额的余额数目狡计，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五 入，由此产生的过失计入基金财产。基金看护东说念主不错缔造大额赎回情形下的净 值精度济急诊治机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金看护东说念主应于每个处事日狡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按 轨则公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金看护东说念主每个处事日对基金资产估值 后，将基金资产净值、各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主 复核无误后，由基金看护东说念主按轨则对外公布。 七、估值差错的处理   基金看护东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适合、合理的圭表确保基金资产估 值的准确性、实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值差错时，视为该类基金份额净值差错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金看护东说念主或基金托管东说念主、或证券策动机 构、或期货经纪商、或登记机构、或销售机构、或投资东说念主自身的过失酿成估值 差错，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的处事东说念主应当对由于该估值差错遭受 损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿，承 担抵偿处事。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值差错处事方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错处事方承 担；由于估值差错处事方未实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主酿成损失 的，由估值差错处事方对径直损失承担抵偿处事；若估值差错处事方照旧积极 协调，何况有协助义务确当事东说念主有迷漫的时候进行更正而未更正，则其应当承 担相应抵偿处事。估值差错处事方应酬更正的情况向测度当事东说念主进行证实，确 保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的处事方对测度当事东说念主的径直损失负责，不对障碍损失负 责，何况仅对估值差错的测度径直当事东说念主负责，不对第三方负责。   （3）因估值差错而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值差错处事方仍应酬估值差错负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值错 误处事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得 利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主照旧将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿额加上照旧 取得的欠妥得利返还的总和迥殊其履行损失的差额部分支付给估值差错处事 方。   （4）估值差错诊治采用尽量规复至假设未发生估值差错的正确情形的方 式。   估值差错被发现后，测度确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值差错发生 的原因确定估值差错的处事方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的处事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向测度当事东说念主进行证实。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书   （1）某一类基金份额净值狡计出现差错时，基金看护东说念主应当立即赐与纠 正，通报基金托管东说念主，并采用合理的圭表防守损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金看护东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金看护东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或者监管部门另有轨则的，从其轨则。如果行业 另有通行作念法，在不抵牾法律律例且不挫伤基金份额持有东说念主利益的前提下，双 方当事东说念主应本着平等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。 八、暂停估值的情形 营业时； 时； 商证实后，基金看护东说念主应当暂停估值； 九、基金净值的证实   基金资产净值和各种基金份额净值由基金看护东说念主负责狡计，基金托管东说念主负 责进行复核。基金看护东说念主应于每个处事日往复结果后狡计当日的基金资产净值 和各种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核确 认后发送给基金看护东说念主，由基金看护东说念主按轨则对基金净值赐与公布。 十、特殊情况的处理 过失不作为基金资产估值差错处理。 务机构品级三方机构发送的数据差错、遗漏，或由于不可抗力原因，或国度会 计政策变更、市集王法变更等非基金看护东说念主与基金托管东说念主原因，基金看护东说念主和 基金托管东说念主天然照旧采用必要、适合、合理的圭表进行查验，然而未能发现该 差错或因前述原因无法实时更正而酿成的基金资产估值差错，基金看护东说念主、基 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 金托管东说念主衔命抵偿处事。但基金看护东说念主、基金托管东说念主应积极采用必要的圭表减 轻或排斥由此酿成的影响。 十一、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金               招募说明书 第十二部分      基金的收益与分拨 一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 测度用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指箝制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已完结收益的孰低数。 三、基金收益分拨原则 行收益分拨，具体分拨有辩论以公告为准，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不 进行收益分拨； 现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不 选拔，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 基准日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于 面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。本基金团结类别 每一基金份额享有同瓜分拨权；      在不违犯法律律例且对基金份额持有东说念主利益无本体性不利影响的前提下， 在履行测度模范后，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致后可对基金收益分拨 原则进行诊治，不需召开基金份额持有东说念主大会。 四、收益分拨有辩论      基金收益分拨有辩论中应载明箝制收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。由于不同基金份 额类别对应的可分拨收益不同，基金看护东说念主可对各种基金份额相应制定不同的 收益分拨有辩论。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书 五、收益分拨有辩论实在定、公告与实施   本基金收益分拨有辩论由基金看护东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，基金看护 东说念主依照《信息线路办法》的测度轨则在轨则媒介公告。 六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的狡计方法，依照《业务王法》践诺。 七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧 袋机制”部分的轨则。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 第十三部分     基金用度与税收 一、基金用度的种类 的信息线路用度； 和诉讼费； 他用度。 二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的看护费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。看护费的计 算方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金看护费   E 为前一日的基金资产净值   基金看护费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金看护东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个处事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金看护东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金看护东说念主应进 行查对，如发现数据不符，实时测度基金托管东说念主协商处置。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。托管费的计 算方法如下： 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金              招募说明书   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金看护东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个处事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金看护东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金看护东说念主应进 行查对，如发现数据不符，实时测度基金托管东说念主协商处置。   销售服务费可用于本基金市集推论、销售以及基金份额持有东说念主服务等各项 用度。A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%的年费率计提。   本基金 C 类基金份额销售服务费计提的狡计公式如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金看护东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个处事日内、按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金看护东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金看护东说念主应进 行查对，如发现数据不符，实时测度基金托管东说念主协商处置。 议轨则，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。 三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书 目。 四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户测度的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，测度用度可酌情收取或减免，但不得收 取看护费，其他用度详见招募说明书“侧袋机制”部分或测度公告的轨则。 五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例 践诺。基金财产投资的测度税收，由基金份额持有东说念主承担，基金看护东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度测度税收征收的轨则代扣代缴。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                 招募说明书 第十四部分     基金的管帐与审计 一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度线路； 管帐核算，按照测度轨则编制基金管帐报表； 并以书面方式证实。 二、基金的年度审计 共和国证券法》轨则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需按照《信息线路办法》的测度轨则在轨则媒介公告。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书 第十五部分     基金的信息线路 一、本基金的信息线路应合适《基金法》、                   《运作办法》、                         《信息线路办法》、                                 《流动 性风险看护轨则》、         《基金合同》过甚他测度轨则。测度法律律例对于信息线路的 轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。 二、信息线路义务东说念主   本基金信息线路义务东说念主包括基金看护东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主等法律律例和中国证监会轨则的天然东说念主、法东说念主和罪人 东说念主组织。   本基金信息线路义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法 律律例和中国证监会的轨则线路基金信息，并保证所线路信息的信得过性、准确 性、无缺性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会轨则时候内，将应予线路的基金 信息通过合适中国证监会轨则条件的寰宇性报刊（以下简称“轨则报刊”）和 《信息线路办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”，包括基金看护 东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子线路网站）等媒介线路，并保 证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开线路 的信息贵府。 三、本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动： 四、本基金公开线路的信息应采用汉文文本。如同期采用外文文本的，基金信息 线路义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开线路的信息采用阿拉伯数字；除迥殊说明外，货币单元为东说念主民 币元。 五、公开线路的基金信息 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金产物贵府纲要、《基金合同》、基金托管协 议、基金份额发售公告 基金份额持有东说念主大会召开的王法及具体模范，说明基金产物的脾气等波及基金 投资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息 线路及基金份额持有东说念主服务等内容。   基金产物贵府概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明 的基金纲要信息。基金看护东说念主应当依照法律律例和中国证监会的轨则编制、披 露与更新基金产物贵府纲要。   《基金合同》收效后，基金招募说明书、基金产物贵府纲要的信息发生重 大变更的，基金看护东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书和基金产物 贵府纲要，并登载在轨则网站上，其中基金产物贵府纲要还应当登载在基金销 售机构网站或营业网点；除要紧变更事项之外，基金招募说明书、基金产物资 料纲要其他信息发生变更的，基金看护东说念主至少每年更新一次。基金远离运作 的，基金看护东说念主不再更新基金招募说明书和基金产物贵府纲要。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金看护东说念主在基金份额发售的 3 日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告 登载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概 要、基金合同和基金托管条约登载在轨则网站上，其中基金产物贵府纲要还应 当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合 同》、基金托管条约登载在轨则网站上。   （二）《基金合同》收效公告   基金看护东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在轨则报刊和轨则网站 上登载《基金合同》收效公告。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书   （三）基金净值信息   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金看护东说念主 应当至少每周在轨则网站公告一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净 值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金看护东说念主应当在不晚于每个绽开 日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点线路绽开日的各种 基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金看护东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站公告 半年度和年度临了一日各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金看护东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的狡计方式及测度申购、赎回费率，并保证投资者粗略在 基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （五）基金如期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈 （含资产组合季度敷陈）   基金看护东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将 年度敷陈登载于轨则网站上，并将年度敷陈教导性公告登载在轨则报刊上。基 金年度敷陈中的财务管帐敷陈应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的 管帐师事务所审计。   基金看护东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈， 将中期敷陈登载在轨则网站上，并将中期敷陈教导性公告登载在轨则报刊上。   基金看护东说念主应当在季度结果之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度报 告，将季度敷陈登载在轨则网站上，并将季度敷陈教导性公告登载在轨则报刊 上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金看护东说念主不错不编制当期季度敷陈、 中期敷陈或者年度敷陈。   如敷陈期内出现单一投资者持有基金份额达到或迥殊基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金看护东说念主至少应当在如期敷陈“影响投资者决 策的其他进军信息”项下线路该投资者的类别、敷陈期末持有份额及占比、敷陈 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。   基金看护东说念主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中线路基金组合伙产情况过甚 流动性风险分析等。   （六）临时敷陈   本基金发生要紧事件，测度信息线路义务东说念主应按轨则编制临时敷陈书，并 登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 箝制东说念主； 责东说念主发生变动； 个月内变动迥殊百分之三十； 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特地基金托管部门负责东说念主因基金 托管业务测度行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 东、履行箝制东说念主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外； 尺度、计提方式和费率发生变更； 时； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （七）深刻公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的 音书可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东说念主权益的，测度信息线路义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开 深刻。   （八）算帐敷陈   基金合同远离的，基金看护东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐敷陈。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在轨则网站 上，并将算帐敷陈教导性公告登载在轨则报刊上。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书   （十）投资资产解救证券的信息线路   基金看护东说念主应在基金年度敷陈及中期敷陈中线路其持有的资产解救证券总 额、资产解救证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内统统的资产解救证券明 细。   基金看护东说念主应在基金季度敷陈中线路其持有的资产解救证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产解救证券明细。   （十一）投资股指期货、国债期货的信息线路   本基金将在如期敷陈和招募说明书（更新）等文献中线路股指期货、国债 期货往复情况，包括往复政策、持仓情况、损益情况、风险办法等，并充分揭 示股指期货、国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政 策和投资办法等。   （十二）投资通顺受限证券的信息线路   基金看护东说念主应在基金投资非公开荒行股票后按照测度法律律例要求，在中 国证监会轨则媒介线路所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价 值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   基金看护东说念主需按照律例要求在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈 和招募说明书（更新）等文献中线路通顺受限证券的投资情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，测度信息线路义务东说念主应当根据法律律例、基金合 同和招募说明书的轨则进行信息线路，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。   （十四）中国证监会轨则的其他信息。 六、信息线路事务看护   基金看护东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路看护轨制，指定特地部门 及高档看护东说念主员负责看护信息线路事务。   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当合适中国证监会测度基金信 息线路内容与神色准则等律例的轨则。   基金托管东说念主应当按照测度法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的 约定，对基金看护东说念主编制的基金资产净值、基金净值信息、基金份额申购赎回 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 价钱、基金如期敷陈、更新的招募说明书、基金产物贵府纲要、基金算帐敷陈 等测度基金信息进行复核、审查，并向基金看护东说念主进行书面或电子证实。    基金看护东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中选拔线路信息的报刊，单只基 金只需选拔一家报刊。    基金看护东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路 的基金信息，并保证测度报送信息的信得过、准确、无缺、实时。    为强化投资者保护，造就信息线路服务质料，基金看护东说念主应当按照中国证 监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。    基金看护东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求线路信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主造就信息线路服务的质料。具体要求应当 合适中国证监会测度轨则。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从 基金财产中列支。    为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计敷陈、法律意见书的 专科机构，应当制作处事底稿，并将测度档案至少保存到《基金合同》远离后 七、信息线路文献的存放与查阅    照章必须线路的信息发布后，基金看护东说念主、基金托管东说念主应当按照测度法律 律例轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或蔓延信息线路的情形    当出现下述情况时，基金看护东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延线路基金测度 信息： 资产价值时； 营业时； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书 第十六部分      侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件和实施模范   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护 基金份额持有东说念主利益的原则，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商会 计师事务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需 召开基金份额持有东说念主大会审议。基金看护东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证 监会及基金看护东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金看护东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原 有账户份额为基础，证实相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额。当日收到 的申购央求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申 请，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。 二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金看护东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调理。基 金份额持有东说念主央求申购、赎回或调理侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转 换央求将被隔绝。   基金看护东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权 利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金看护 东说念主在测度公告中轨则。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商 证实后，基金看护东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或减速 支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金看护东说念主应酬侧袋账户份额实行寂然看护，主袋账 户沿用原基金代码，侧袋账户使用寂然的基金代码。   （二）基金的投资及功绩   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作办法和基金功绩办法应当以主 袋账户资产为基准。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   基金看护东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投 资组合的诊治，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金看护东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金看护东说念主、基金服务机构在狡计基金功绩测度办法 时仅讨论主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在狡计基金 功绩测度办法时按投资损失处理。基金看护东说念主、基金服务机构在展示基金功绩 时，应当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者扭曲。   （三）基金的用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户测度的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，测度用度可酌情收取或减免，但不得收 取看护费，其他用度详见届时发布的测度公告。因启用侧袋机制产生的筹商、 审计用度等由基金看护东说念主承担。   （四）基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额稳定基金合同收益分拨条件的情形 下，基金看护东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （五）基金的信息线路   侧袋机制实施期间，基金看护东说念主应当暂停线路侧袋账户的基金净值信息。   侧袋机制实施期间，基金看护东说念主应当按照法律律例的轨则在基金如期敷陈 中线路敷陈期内侧袋账户测度信息，基金如期敷陈中的基金管帐报表仅需针对 主袋账户进行编制。侧袋账户测度信息在如期敷陈中单独进行线路。管帐师事 务所对基金年度敷陈进行审计时，应酬敷陈期间基金侧袋机制运行测度的管帐 核算和年度敷陈线路，践诺适合模范并发表审计意见。   基金看护东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他 可能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金看护 东说念主在每次处置变现后均应按照测度法律律例要求实时发布临时公告。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性 和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等进军信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋 账户份额持有东说念主支付的款项、测度用度发生情况等进军信息。   （六）特定资产的处置算帐   基金看护东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采用将特定资产赐与 处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。不管侧袋账户资 产是否全部完成变现，基金看护东说念主都将实时向侧袋账户份额持有东说念主支付已变现 部分对应的款项。   侧袋账户资产完全算帐后，基金看护东说念主应刊出侧袋账户。   （七）侧袋的审计   基金看护东说念主应当在启用侧袋机制和远离侧袋机制后，实时聘任合适《中华 东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并线路专项审计意见。 三、本部分对于侧袋机制的测度轨则，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分， 如将来法律律例或监管王法修改导致测度内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金看护东说念主经与基金托管 东说念主协商一致并履行适合模范后，在对基金份额持有东说念主利益无本体性不利影响的 前提下，可径直对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会审 议。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书 第十七部分     风险揭示   本基金为羼杂型基金，其预期收益及预期风险水平表面上高于债券型基金 和货币市集基金，但低于股票型基金。本基金所靠近的投资组合风险主要包括 市集风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险除外，本基金还靠近操 作风险、看护风险、合规性风险、本基金的私有风险、本基金法律文献风险收 益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等一系列风 险。具体如下： 一、本基金的风险   （1）市集风险   证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资心理和往复轨制等多样身分 的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发 展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   经济周期风险：跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周 期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   利率风险：金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利 鲠径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金直 接投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。   汇率风险：汇率的变化可能对国民经济不同部门酿成不同的影响，从而导 致本基金所投资的上市公司功绩过甚股票价钱发生波动，基金收益产生变化。   （2）流动性风险   流动性风险是指基金所持证券资产变现的难易进度，因市集往复量不及， 导致证券不可速即、低成土产货调动为现款的风险。本基金的流动性风险一方面 来自于投资者的集合多半赎回，另一方面来自于其投资组合或其中的部分资产 变现才调变弱所产生的风险。主要包括： 合理箝制基金份额持有东说念主集合度，审慎证实大额申购央求，在当接受申购央求 对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时，基金看护东说念主将采用设定 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金              招募说明书 单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、隔绝大额申购、暂停基 金申购等圭表对基金领域赐与箝制，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权 益。具体内容详见本招募说明书第八部分。 行上市的股票、债券和货币市集器具。其中货币市集器具剩余期限短、市集交 易活跃，流动性高，粗略稳定日常现款看护的需要；股票和债券市集容量大， 换手率较高，流动性精致。基金看护东说念主制定了严格的债券评级轨制和回购往复 质押品看护轨制对投资品种的风险情状与价值变动进行连接监测，戒备本基金 发生流动性风险事件。 回的情形。由于我国证券市集的波动性较大，在市集价钱下落时会出现往复量 急剧减少的情形，此时出现多半赎回可能会导致基金资产变现贫苦，从而产生 流动性风险，以致影响基金份额净值。在本基金出现多半赎回情形下，基金管 理东说念主不错根据基金那时的资产组合情状或多半赎回份额占比情况决定全额赎回 或部分展期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个绽开日央求赎回 基金份额迥殊前一绽开日基金总份额一定比例以上的，基金看护东说念主有权对其采 取展期办理赎回央求的圭表。具体内容详见本招募说明书第八部分。 险。基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公道对待的前提下， 可依照法律律例及基金合同的约定，概述运用各种流动性风险看护器具，对赎 回央求等进行箝制诊治，作为特定情形下基金看护东说念主流动性风险看护的缓助措 施，包括但不限于：   ①展期办理多半赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项。当实施 以上三种流动性风险看护器具时，央求赎回的基金份额持有东说念主将无法如期证实赎 回或取得全额赎回款，一方面可能影响自身的流动性，对投资者的资金安排带来 不利影响，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响。   ②收取短期赎回费。本基金坚连接持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。在此情形下，投资东说念主进行基金赎 回时的成本将加多。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   ③暂停基金估值。当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与 基金托管东说念主协商证实后，本基金将暂停基金估值。若本基金暂停基金估值，投资 者将无法领略本基金的基金份额净值。   ④舞动订价。在实施舞动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的 单元净值飞腾，对申购的投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单元净 值下降，对赎回的基金份额持有东说念主产生不利影响。   ⑤启用侧袋机制。当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基 金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所意见后，不错依照法律 律例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手 线路基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调理，基金份额持有东说念主可能靠近无 法实时取得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金看护东说念主将按照持有东说念主利 益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有 东说念主支付对应款项，但因特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现价钱也具有 不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有 东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不线路侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东说念主在基金如期敷陈中线路敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金看护东说念主不承担任何保证和承诺的处事。   基金看护东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金看护东说念主狡计各项投资运作办法和基金功绩办法时仅需 讨论主袋账户资产，并根据测度轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金线路的功绩办法不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   当基金看护东说念主实施流动性风险看护器具时，可能对投资者具有一定的潜在影 响，包括但不限于不可申购本基金、赎回央求不可证实或者赎回款项蔓延到账、 如持有期限少于 7 日会产生较高的赎回费酿成收益损失等。基金看护东说念主教导投资 者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 有的部分债券品种的交投不活跃、成交量不实时，资产变现的难度可能会加 大。同期，由于基金持有的某种资产集合渡过高，导致难以在短时候内速即变 现，有可能导致基金的净值出现损失。   （3）信用风险   债券刊行东说念主出现毁约、隔绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料降 低导致债券价钱下降的风险，信用风险也包括证券往复敌手因毁约而产生的证 券交割风险。   在基金运作过程中，因基金看护东说念主里面箝制存在颓势或者东说念主为身分酿成操 作瑕玷或违犯操作规程等会导致操作风险，主要包括东说念主为错失、坐法行动、未 授权行为、东说念主员流失等营运风险、本事风险和决策及模范风险等。   在基金看护运作过程中，基金看护东说念主的研究水平、投资看护水平径直影响 基金收益水平，如果基金看护东说念主对经济局势和证券市集判断不准确、获取的信 息不全、投资决策操作出现瑕玷，都会影响基金的收益水平。   投资的合规性风险是指本基金的投资运作不合适测度法律、律例的轨则和 基金合同的要求而带来的风险。   （1）投资股指期货、国债期货的风险   本基金可投资于股指期货及国债期货，股指期货和国债期货作为一种金融 滋生品，具备一些私有的风险点。投资股指期货、国债期货所靠近的主要风险 是市集风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。具 体为： 险。市集风险是股指期货、国债期货投资中最主要的风险； 险； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 的波动所酿成的风险，以及不同股指期货、国债期货合约价钱之间价钱差的波 动所酿成的期限价差风险； 期货合约头寸所要求的保证金而带来的风险； 者系统出现故障等原因酿成损失的风险。   （2）投资资产解救证券的风险   本基金可投资于在寰宇银行间债券市集或证券往复所往复的资产解救证 券，基金看护东说念主将本着严慎和箝制风险的原则进行资产解救证券投资，但由于 资产解救证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿还风险等 风险，可能导致包括基金净值波动在内的各项风险。   （3）投资通顺受限证券的风险   本基金投资范围包括通顺受限证券，由于通顺受限证券具有锁如期，存在 潜在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基 金无法卖出所持有的通顺受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。 的风险   本基金法律文献投资章节测度风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券市集浩瀚礼貌等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金 的始终风险收益特征。销售机构（包括基金看护东说念主直销机构和其他销售机构） 根据测度法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也 不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可 能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调 与产物风险之间的匹配检修。   （1）因基金业务快速发展而在轨制确立、东说念主员配备、内控轨制建立等方面 不完善而产生的风险； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书   （2）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （3）因业务竞争压力可能产生的风险；   （4）干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险；   （5）其他不测导致的风险。 二、声明   本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东说念主自觉投资于本基金，须 自行承担投资风险。   除基金看护东说念主径直手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销 售，然而，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经基金销售机构担保 收益，销售机构并不可保证其收益或本金安全。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 第十八部分     基金合同的变更、远离与基金财产算帐 一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例 轨则和《基金合同》约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金 看护东说念主和基金托管东说念主同意，履行适合模范后变更并公告。 案，决议自表决通过之日起收效，并自收效后方可践诺，自决议收效后两日内 在轨则媒介公告。 二、《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行测度模范后，《基金合同》应当远离： 基金托管东说念主相接的； 三、基金财产的算帐 内成立基金财产算帐小组，基金看护东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金算帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的处当事人说念主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   （4）制作算帐敷陈；   （5）聘任管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 敷陈出具法律意见书；   （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。 四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的统统合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨有辩论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按各种基金份额持有东说念主办 有的基金份额比例进行分拨。 六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的测度要紧事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经合适《中华 东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证 监会备案后 5 个处事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐敷陈登载在轨则网站上，并将算帐敷陈教导性公告登载在轨则报刊 上。 七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及测度文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法 规轨则的最低期限。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                  招募说明书 第十九部分         基金合同选录 一、基金份额持有东说念主、基金看护东说念主和基金托管东说念主的权利、义务     （一）基金看护东说念主简况     称呼：农银汇理基金看护有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区银城路 9 号 50 层     法定代表东说念主：黄涛     缔造日历：2008 年 3 月 18 日     批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督看护委员会证监许可 2008307 号     组织神色：有限处事公司     注册成本：1,750,000,001 元东说念主民币     存续期限：连接策动     测度电话：021-61095588     （二）基金看护东说念主的权利与义务 括但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》寂然运用 并看护基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金看护费以及法律律例轨则或中国证监会批 准的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；     （6）依据《基金合同》及测度法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度测度法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采用必要圭表保护基金投资者的利益；     （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；     （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的测度行动进行监督和处 理； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   （9）担任或委用其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及测度法律轨则决定基金收益的分拨有辩论；   （11）在《基金合同》约定的范围内，隔绝或暂停受理申购、赎回和调理 央求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗测度权利，为基金的 利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金看护东说念主的边幅，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或 者实施其他法律行动；   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合适测度法律、律例的前提下，制订和诊治测度基金认购、申 购、赎回、调理和非往复过户等的业务王法；   （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则看护和运 用基金财产；   （4）配备迷漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策动方式看护和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务看护及东说念主事看护等轨制， 保证所看护的基金财产和基金看护东说念主的财产相互寂然，对所看护的不同基金分 别看护，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他测度轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书   （8）采用适合合理的圭表使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按测度轨则狡计并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；   （10）编制基金如期敷陈；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他测度轨则，履行信息披 露及敷陈义务；   （12）保守基金买卖神秘，不浮现基金投资辩论、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他测度轨则另有轨则外，在基金信息公开线路前应予 守密，不向他东说念主浮现，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有辩论，实时向基金份额持 有东说念主分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他测度轨则召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产看护业务行为的管帐账册、报表、记录和其他 测度贵府，保存期限不低于法律律例轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时候发出，并 且保证投资者粗略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到测度贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估 价、变现和分拨；   （19）靠近放弃、照章被撤废或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监 会并文告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿处事，其抵偿处事不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金托管东说念主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金看护东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金               招募说明书    （22）当基金看护东说念主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理测度 基金事务的行动承担处事；    （23）以基金看护东说念主边幅，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施 其他法律行动；    （24）基金看护东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能收效，基金看护东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；    （25）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；    （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金托管东说念主简况    称呼：中国确立银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 25 号    法定代表东说念主：张金良    成立时候：2004 年 09 月 17 日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国银行业监督看护委员会银监复 【2004】143 号    组织神色：股份有限公司    注册成本：东说念主民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整    存续期间：连接策动    基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号    （四）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：    （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全 看守基金财产；    （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批 准的其他用度； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   （3）监督基金看护东说念主对本基金的投资运作，如发现基金看护东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失 的情形，应呈报中国证监会，并采用必要圭表保护基金投资者的利益；   （4）根据测度市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账 户，为基金办理证券、期货往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金看护东说念主更换时，提名新的基金看护东说念主；   （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全看守基金财产；   （2）缔造特地的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备迷漫的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务看护及东说念主事看护等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产相互寂然；对所托管的不同的基金分别建树账户，寂然核算，分账 看护，保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他测度轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金看护东说念主代表基金缔结的与基金测度的要紧合同及测度凭 证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金看护东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事 宜；   （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他测度轨则另 有轨则外，在基金信息公开线路前赐与守密，不得向他东说念主浮现，但根据监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金看护东说念主狡计的基金资产净值、各种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书   （9）办理与基金托管业务行为测度的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐敷陈、基金如期敷陈出具意见，说明基金看护东说念主在 各进军方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金看护东说念主有 未践诺《基金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采用了适合的措 施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他测度贵府，保存 期限不低于法律律例轨则的最低期限；   （12）从基金看护东说念主或其委用的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按轨则制作测度账册并与基金看护东说念主查对；   （14）依据基金看护东说念主的指示或测度轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他测度轨则，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金看护东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金看护东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现 和分拨；   （18）靠近放弃、照章被撤废或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监 会和银行业监督看护机构，并文告基金看护东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担抵偿处事，其赔 偿处事不因其退任而衔命；   （20）按轨则监督基金看护东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的 义务，基金看护东说念主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持 有东说念主利益向基金看护东说念主追偿；   （21）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （五）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持 有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 持有东说念主作为《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必 要条件。   除法律律例另有轨则或基金合同另有约定外，团结类别的每份基金份额具 有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大 会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵府；   （7）监督基金看护东说念主的投资运作；   （8）对基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）隆重阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温雅基金信息线路，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》远离的 有限处事；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因取得的欠妥得利； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的模范和王法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有轨则或基金合 同另有约定外，基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有平等的投票权。   本基金基金份额持有东说念主大会不缔造日常机构。   （一）召开事由 法律律例、中国证监会和本基金合同另有轨则的除外：   （1）远离《基金合同》；   （2）更换基金看护东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调理基金运作方式；   （5）诊治基金看护东说念主、基金托管东说念主的酬金尺度或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会模范；   （10）基金看护东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金看护东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项 书面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份 额持有东说念主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金看护东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书   （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、加多、 取消或诊治基金份额类别建树、对基金份额分类办法及王法进行诊治或变更收 费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金看护东说念主、登记机构、基金销售机构诊治测度申购、赎回、调理、 基金往复、非往复过户、转托管、基金份额转让等业务王法；   （6）在履行适合模范后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金看护东说念主召集。 提议书面提议。基金看护东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面文告基金托管东说念主。基金看护东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金看护 东说念主，基金看护东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金看护东说念主提议书面提议。基金看护东说念主应 当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提议提议的基金份 额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金看护东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起60日内召开；基金看护东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%） 的基金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提议提 议的基金份额持有东说念主代表和基金看护东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起60日内召开并文告基金看护东说念主，基金看护东说念主应当配合。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 开基金份额持有东说念主大会，而基金看护东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共 代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提 前30日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会 的，基金看护东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得扼制、滋扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议神色；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权委用讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设测度东说念主姓名及测度电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采用的具体通信方式、委用的公证机关过甚 测度方式和测度东说念主、表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金看护 东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文告基金看护东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监 督。基金看护东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影 响表决意见的计票效率。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 代表出席，现场开会时基金看护东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金看护东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现 场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东说念主 持有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用讲明合适法律律例、《基金 合同》和会议文告的轨则，何况持有基金份额的凭证与基金看护东说念主办有的登记 贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证线路， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候 的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。重 新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 神色或大会公告载明的其他神色在表决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他神色进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个处事日内连 续公布测度教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金看护东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金看护东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文告轨则的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文告不参加收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额持有 东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议 事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代 表基金总份额三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决意 见或授权他东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东说念主出具的委用东说念主办有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用证 明合适法律律例、《基金合同》和会议文告的轨则，并与基金登记机构记录相 符。 或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错采用书面、网罗、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。 面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定远离《基金合同》、更换基金看护东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基 金合并、法律律例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交 基金份额持有东说念主大会辩论的其他事项（法律律例、中国证监会另有轨则或《基 金合同》另有约定的除外）。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主办东说念主按照下列第（七）条文定模范确 定和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大 会决议。大会主办东说念主为基金看护东说念主授权出席会议的代表，在基金看护东说念主授权代 表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 金看护东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基 金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东说念主作为该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金看护东说念主和基金 托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出 的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称呼）和测度方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前30日公布提案，在所文告的表决 截止日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和迥殊决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以 迥殊决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监 会另有轨则或《基金合同》另有约定外，调理基金运作方式、更换基金看护东说念主 或者基金托管东说念主、远离《基金合同》、本基金与其他基金合并以迥殊决议通过 方为有用。   基金份额持有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据讲明，不然提 交合适会议文告中轨则的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 边幅合适会议文告轨则的表决意见视为有用表决，表决意见拖拉不清或相互矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东说念主所代表的基金 份额总和。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金看护东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议脱手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金看护东说念主或基金托管东说念主召集，然而基 金看护东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议脱手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金看护东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进 行从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主办东说念主应当就地公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金看护东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金看护东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金看护东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起2日内在轨则媒介上公告。如果采用 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺收效的基金份额持有 东说念主大会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 看护东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则测度基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若 测度基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额10%以上（含10%）； 记日测度基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日测度基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日测度基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）测度基金份额的持有东说念主参与 或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主作为该次基金份额持有东说念主大 会的主办东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账 户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，团结主侧袋 账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的测度轨则以本节特殊约定 内容为准，本节莫得轨则的适用本部分的测度轨则。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事模范、 表决条件等轨则，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例 或监管王法修改导致测度内容被取消或变更的，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份 额持有东说念主大会审议。 三、基金合同的变更、远离与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例 轨则和《基金合同》约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金 看护东说念主和基金托管东说念主同意，履行适合模范后变更并公告。 案，决议自表决通过之日起收效，并自收效后方可践诺，自决议收效后两日内 在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行测度模范后，《基金合同》应当远离： 基金托管东说念主相接的；   （三）基金财产的算帐 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 内成立基金财产算帐小组，基金看护东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金算帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的处当事人说念主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐敷陈；   （5）聘任管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 敷陈出具法律意见书；   （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的统统合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨有辩论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按各种基金份额持有东说念主办 有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的测度要紧事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经合适《中华 东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证 监会备案后5个处事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当 将算帐敷陈登载在轨则网站上，并将算帐敷陈教导性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及测度文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法 规轨则的最低期限。 四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》测度的一切 争议，如经友好协商、长入未能处置的，任何一方当事东说念主均应当将争议提交中 国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁的 地点在北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决 另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自职责，各自络续诚挚、勤勉、 尽责地履行基金合同和托管条约轨则的义务，珍贵基金份额持有东说念主的正当权 益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港迥殊行政 区、澳门迥殊行政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金看护东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公场面和营业场面查阅。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                    招募说明书 第二十部分         托管条约选录 一、基金托管条约当事东说念主     （一）基金看护东说念主     称呼：农银汇理基金看护有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路 9 号 50 层     办公地址：上海市浦东新区银城路 9 号农银大厦 50 层     邮政编码：200120     法定代表东说念主：黄涛     成立日历：2008 年 3 月 18 日     批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可2008307 号     组织神色：有限处事公司     注册成本：壹拾柒亿伍仟万零壹元东说念主民币     存续期间：连接策动     策动范围：基金召募、基金销售、资产看护和中国证监会许可的其他业 务。（照章须经批准的名堂，经测度部门批准后方可开展策动行为）     （二）基金托管东说念主     称呼：中国确立银行股份有限公司     住所：北京市西城区金融大街 25 号     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼     邮政编码：100033     法定代表东说念主：张金良     成立日历：2004 年 09 月 17 日     批准缔造机关和批准缔造文号：中国银行业监督看护委员会银监复 2004143 号     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号     组织神色：股份有限公司     注册成本：东说念主民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整     存续期间：连接策动 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                  招募说明书   策动范围：采纳公众入款；披发短期、中期、始终贷款；办理国表里结 算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债 券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银 行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看守 箱服务；经中国银行业监督看护机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管东说念主对基金看护东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据测度法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券 选拔尺度的，基金看护东说念主应按照基金托管东说念主要求的神色，将拟投资的标的证券 库提供给基金托管东说念主，基金看护东说念主不错根据履行情况的变化，对标的证券库予 以更新和诊治并实时书面文告基金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投资范围对基 金履行投资是否合适《基金合同》对于证券选拔尺度的约定进行监督。   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册刊行的股票）、债 券（国债、金融债、场地政府债、公司债、企业债、次级债、可调理债券、可 交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券）、债券回购、 资产解救证券、同行存单、银行入款（包括条约入款、如期入款过甚他银行存 款）、货币市集器具、股指期货、国债期货，以及法律律例或中国证监会允许 基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会测度轨则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金看护东说念主在履行适 当模范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%-95%；每个交 易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的往复保证金后，本基金 应保持现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金看护东说念主 在履行适合模范后，可对上述投资品种的投资比例进行诊治。   （二）基金托管东说念主根据测度法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基 金投资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和诊治期限进行监督： 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金              招募说明书 易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 的证券，不迥殊该证券的 10%，完全按照测度指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此条件轨则的比例限制； 式基金以及处于绽开期的采用如期绽开方式运作的基金）持有一家上市公司发 行的可通顺股票，不得迥殊该上市公司可通顺股票的 15%；本基金看护东说念主看护 且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票， 不得迥殊该上市公司可通顺股票的 30%；完全按照测度指数的组成比例进行证 券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限 制； 金资产净值的 10%； 该资产解救证券领域的 10%； 益东说念主的各种资产解救证券，不得迥殊其各种资产解救证券总共领域的 10%； 券。基金持有资产解救证券期间，如果其信用等级下降、不再合适投资尺度， 应在评级敷陈发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不迥殊拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书   （1）本基金在职何往复日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得迥殊 基金资产净值的 10%；在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得迥殊基金资产净值的 15%；   （2）本基金在每个往复日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值 与有价证券市值之和不得迥殊基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产解救证券、买入返售金融资 产（不含质押式回购）等；   （3）本基金在职何往复日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得迥殊本 基金持有的股票总市值的 20%；在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合约 价值不得迥殊本基金持有的债券总市值的 30%；   （4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧 差狡计）应当合适基金合同对于股票投资比例的测度约定；   （5）本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得迥殊上一往复日基金资产净值的 20%；在职何往复日内往复（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得迥殊上一往复日基金资产净值的 30%； 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金看护东说念主 之外的身分致使基金不合适该比例限制的，基金看护东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   除上述第 2、10、14 项之外，因证券或期货市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金领域变动等基金看护东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上述轨则投资 比例的，基金看护东说念主应当在 10 个往复日内进行诊治，但中国证监会轨则的特殊 情形除外。法律律例另有轨则的，从其轨则。   基金看护东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的测度约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之 日起脱手。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金看护东说念主 在履行适合模范后，则本基金投资不再受测度限制或以变更后的轨则为准。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   （三）基金托管东说念主根据测度法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对本 托管条约第十五条第（九）款基金投资回绝行动通过过后监督方式进行监督。   基金看护东说念主运用基金财产买卖基金看护东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、实 际箝制东说念主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复的，应当合适基金的投资办法和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集公道合理价钱践诺。测度往复必须事前得到基金托管东说念主的同 意，并按法律律例赐与线路。要紧关联往复应提交基金看护东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的寂然董事通过。基金看护东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述回绝性轨则，如适用于本基金，基 金看护东说念主在履行适合模范后，则本基金投资不受上述轨则的限制或以变更后的 轨则为准。   （四）基金托管东说念主根据测度法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基 金看护东说念主投资通顺受限证券进行监督。   基金看护东说念主投资通顺受限证券，应事前根据中国证监会测度轨则，明确基 金投资通顺受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险箝制轨制，戒备 流动性风险、法律风险和操作风险等多样风险。 公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往复证券，不 包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回 购往复中的质押券等通顺受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的 证券。   本基金投资的通顺受限证券限于可由中国证券登记结算有限处事公司或中 央国债登记结算有限处事公司负责登记和存管，并可在证券往复所或寰宇银行 间债券市集往复的证券。   本基金投资的通顺受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金看护东说念主负 责测度处事的落实和协调，并确保基金托管东说念主粗略正常查询。因基金看护东说念主原 因产生的通顺受限证券登记存管问题，酿成基金托管东说念主无法安全看守本基金资 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 产的处事与损失，及因通顺受限证券存管径直影响本基金安全的处事及损失， 由基金看护东说念主承担。   本基金投资通顺受限证券，不得预支任何神色的保证金。若有最新法律法 规、监管政策变更轨则的，根据最新法律律例、监管政策践诺。 事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资通顺受限证券需要处置的基金 投资比例限制失调、基金流动性贫苦以及测度损失的应酬处置圭表，以及测度 颠倒情况的处置。   基金看护东说念主对本基金投资通顺受限证券的流动性风险负责，确保对测度风 险采用积极有用的圭表，在合理的时候内有用处置基金运作的流动性问题。如 因基金多半赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫苦时，基金 看护东说念主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担统统损失。对本基金 因投资通顺受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何处事。如因基 金看护东说念主原因导致本基金出现损失致使基金托管东说念主承担连带抵偿处事的，基金 看护东说念主应抵偿基金托管东说念主由此遭受的损失。 基金托管东说念主提交测度书面贵府，并保证向基金托管东说念主提供的测度贵府信得过、准 确、无缺。测度贵府如有诊治，基金看护东说念主应实时提供诊治后的贵府。上述书 面贵府包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开荒行股票的批准文献。   （2）非公开荒行股票测度刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行贵府。   （3）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 监会轨则媒介线路所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值， 以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金测度投资通顺受限证券比举例违犯测度限制轨则，在合理期限内未 能进行实时诊治，基金看护东说念主应依照《信息线路办法》的测度轨则编制临时报 告书，赐与公告。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书   （五）基金托管东说念主根据测度法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基 金资产净值狡计、各种基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收 入确定、基金收益分拨、测度信息线路、基金宣传推介材料中登载基金功绩表 现数据等进行监督和核查。   （六）基金托管东说念主发现基金看护东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作 违犯法律律例、《基金合同》和本托管条约的轨则，应实时以电话提醒或书面 教导等方式文告基金看护东说念主限期纠正。基金看护东说念主应积极配合和协助基金托管 东说念主的监督和核查。基金看护东说念主收到书面文告后应不才一处事日前实时查对并以 书面神色给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明 非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基 金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金看护东说念主改正。基金看护东说念主对 基金托管东说念主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应敷陈中国证监 会。   （七）基金看护东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合 同》和本托管条约对基金业务践诺核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金 看护东说念主应在轨则时候内回复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证； 对基金托管东说念主按照法律律例、《基金合同》和本托管条约的要求需向中国证监 会报送基金监督敷陈的事项，基金看护东说念主应积极配合提供测度数据贵府和轨制 等。   （八）若基金托管东说念主发现基金看护东说念主依据往复模范照旧收效的指示违犯法 律、行政律例和其他测度轨则，或者违犯《基金合同》约定的，应当实时文告 基金看护东说念主，由此酿成的损失由基金看护东说念主承担。   （九）基金托管东说念主发现基金看护东说念主有要紧非法行动，应实时敷陈中国证监 会，同期文告基金看护东说念主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金看护 东说念主无刚直原理，隔绝、费事基金托管东说念主根据本托管条约轨则欺骗监督权，或采 取拖延、欺骗等技巧妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主 提议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应敷陈中国证监会。 三、基金看护东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金看护东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书 所需账户、复核基金看护东说念主狡计的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基 金看护东说念主指示办理算帐交收、测度信息线路和监督基金投资运作等行动。   （二）基金看护东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账看护、未践诺或无故蔓延践诺基金看护东说念主资金划拨指示、浮现基金投资信 息等违犯《基金法》、《基金合同》、本条约过甚他测度轨则时，应实时以书 面神色文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面 神色给基金看护东说念主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内 实时改正。在上述规如期限内，基金看护东说念主有权随时对文告县项进行复查，督 促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金看护东说念主的核查行动，包括但不 限于：提交测度贵府以供基金看护东说念主核查基金财产的无缺性和信得过性，在轨则 时候内回复基金看护东说念主并改正。   （三）基金看护东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法行动，应实时敷陈中国证监 会，同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金托管 东说念主无刚直原理，隔绝、费事基金看护东说念主根据本条约轨则欺骗监督权，或采用拖 延、欺骗等技巧妨碍基金看护东说念主进行有用监督，情节严重或经基金看护东说念主提议 劝诫仍不改正的，基金看护东说念主应敷陈中国证监会。 四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 户。 金财产的无缺与寂然。 情况两边可另行协商处置。基金托管东说念主未经基金看护东说念主的指示，不得自走运 用、刑事处事、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算 有限处事公司结算数据完成场内往复交收、开户银行或往复/登记结算机构扣收 往复费、结算费和账户珍贵费等用度）。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东说念主应实时文告基金看护东说念主采用圭表进行催收。由此给基金财产酿成损失 的，基金看护东说念主应负责向测度当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不 承担任何处事，但应赐与必要的协助和配合。 托管基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立的“基金召募专户”。该账户由基金看护东说念主开立并看护。 额、基金份额持有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等测度轨则后，基金 看护东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账 户，同期在轨则时候内，聘任合适《中华东说念主民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）轨则的管帐师事务所进行验资，出具验资敷陈。出具的验资 敷陈由参加验资的 2 名中国注册管帐师署名方为有用。 东说念主按轨则办理退款等事宜，基金托管东说念主应赐与必要的协助和配合。   （三）基金托管资金账户的开立和看护 根据基金看护东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金 托管东说念主看守和使用。 金托管东说念主和基金看护东说念主不得假借本基金的边幅开立任何其他银行账户；亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 的测度轨则。 户办理基金资产的支付。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 其他应收应付款项资金划转，在确保后续不再发生款项收支后的 10 个处事日内 向基金托管东说念主发出销户央求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和看护 基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金看护东说念主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账 户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 的看护和运用由基金看护东说念主负责。   证券账户开户费由基金看护东说念主先行垫付，待基金合同收效后，基金看护东说念主 可向基金托管东说念主发送划款指示,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金 看护东说念主。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限处事公司 的一级法东说念主算帐处事，基金看护东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证 金、交收资金等的收取按照中国证券登记结算有限处事公司的轨则以及基金管 理东说念主与基金托管东说念主签署的《托管银行证券资金结算条约》践诺。 下，由基金看护东说念主和基金托管东说念主协商证实主要办理东说念主。账户刊出期间，主要办 理东说念主如需另一方提供配合的，另一方应赐与配合。 他投资品种的投资业务，波及测度账户的开立、使用的，若无测度轨则，则基 金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的轨则践诺。   （五）银行间账户的开设和看护   《基金合同》收效后，基金看护东说念主负责以基金的边幅央求并取得进入寰宇 银行间同行拆借市集的往复阅历，并代表基金进行往复；基金托管东说念主根据中国 东说念主民银行、银行间市集登记结算机构的测度轨则，在银行间市集登记结算机构 开立债券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金               招募说明书   （六）其他账户的开立和看护 金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及测度账户的开设和使 用，由基金看护东说念主协助基金托管东说念主根据测度法律律例的轨则和《基金合同》的 约定，开立测度账户。该账户按测度王法使用并看护。 理。   （七）基金财产投资的测度有价凭证等的看守   基金财产投资的测度什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托 管东说念主存放于基金托管东说念主的看守库，也可存入法律律例、测度轨则允许的各种代 看守库，看守凭证由基金托管东说念主办有。什物证券、银行如期入款证实书等有价 凭证的购买和转让，按基金看护东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对 由基金托管东说念主除外机构履行有用箝制或看守的资产不承担任何处事。   （八）与基金财产测度的要紧合同的看守   由基金看护东说念主代表基金签署的、与基金测度的要紧合同的原件分别由基金 看护东说念主、基金托管东说念主看守。除本条约另有轨则外，基金看护东说念主在代表基金签署 与基金测度的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以保证基金管 理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件。基金看护东说念主应在要紧合同签署 后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在三十个处事日内将原本投递基金托 管东说念主处。要紧合同的看守期限不低于法律律例轨则的最低期限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金看护东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公 章的合同复印件或传真件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。 五、基金资产净值狡计和管帐核算   （一）基金资产净值的狡计、复核与完成的时候及模范 净值是按照每个处事日闭市后，各种基金资产净值除以当日该类基金份额的余 额数目狡计，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的过失 计入基金财产。基金看护东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急诊治机 制。国度另有轨则的，从其轨则。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   基金看护东说念主每个处事日狡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则 公告。 或《基金合同》的轨则暂停估值时除外。基金看护东说念主每个处事日对基金资产估 值后，将基金资产净值、各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管 东说念主复核无误后，由基金看护东说念主按轨则对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行入款本 息、应收款项、资产解救证券、其它投资等资产及欠债。   本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值 ：   （1）证券往复所上市的权益类证券的估值   往复所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生重 大变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的 市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变 化身分，诊治最近往复市价，确定公允价钱。   （2）处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 团结股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估 值； 次公开荒行股票时公司激动公开荒售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等通顺受限股票）， 按监管机构或行业协会测度轨则确定公允价值。   （3）往复所上市不存在活跃市集的权益类证券，采用估值本事确定公允价 值。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书   （4）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有轨则的除 外），选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。   （5）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有轨则的除外）， 选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值 全价。   对于含投资者回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至实 际收款日历间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或 保举估值全价，同期应充分讨论刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回 售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行 估值。   （6）对于在往复所市集上市往复的公开荒行的可调理债券等有活跃市集的 含转股权的债券，实行全价往复的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行 净价往复的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。   （7）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，应采用 在当前情况下适用何况有迷漫可利用数据和其他信息解救的估值本事确定其公 允价值。   （8）团结证券同期在两个或两个以上市集往复的，按证券所处的市集分别 估值。   （9）对于刊行东说念主已停业、刊行东说念主未能按时足额偿付本金或利息，或者有其 它可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基 准服务机构可在提供保举价钱的同期提供价钱区间作为公允价值的参考范围以 及公允价值存在要紧不确定性的测度教导。基金看护东说念主在与基金托管东说念主协商一 致后，可采用价钱区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。   （10）入款的估值方法   持有的银行如期入款或文告入款以本金列示，根据入款条约列示的利息总 额或约定利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账 务诊治。   （11）股指期货合约、国债期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，采用最近往复日 结算价估值。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金               招募说明书   （12）本基金不错采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的 估值价钱数据。   （13）如有可信根据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值 的，基金看护东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的 价钱估值。   （14）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金看护东说念主不错采用舞动定 价机制，以确保基金估值的公道性。   （15）测度法律律例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事 项，按国度最新轨则估值。   如基金看护东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 模范及测度法律律例的轨则或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据测度法律律例，基金净值信息狡计和基金管帐核算的义务由基金看护 东说念主承担。本基金的基金管帐处事方由基金看护东说念主担任，因此，就与本基金测度 的管帐问题，如经测度各方在平等基础上充分辩论后，仍无法达成一问候见 的，基金看护东说念主向基金托管东说念主出具盖印的书面说色泽，按照基金看护东说念主对基金 净值信息的狡计结果对外赐与公布。   基金看护东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第(13)项进行估值时，所酿成的误 差不作为基金资产估值差错处理。   （三）基金份额净值差错的处理方式 为该类基金份额净值差错；某一类基金份额净值狡计出现差错时，基金看护东说念主 应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采用合理的圭表防守损失进一步扩 大；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金看护东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东说念主应当公告，并报中国证监会备案；当发生净值狡计差错时，由基金看护东说念主 负责处理，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成损失的，应由基金看护东说念主先行赔 付，基金看护东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 偿时，基金看护东说念主和基金托管东说念主根据履行情况界定两边承担的处事，经证实后 按以下条件进行抵偿：   (1)本基金的基金管帐处事方由基金看护东说念主担任，与本基金测度的管帐问 题，如经两边在平等基础上充分辩论后，尚不可达成一致时，按基金看护东说念主的 建议践诺，由此给基金份额持有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金看护东说念主负责 赔付。   (2)若基金看护东说念主狡计的各种基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公 告，而且基金托管东说念主未对狡计过程提议疑义或要求基金看护东说念主书面说明，基金 份额净值出错且酿成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律律例的轨则对投资者 或基金支付抵偿金，就履行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金看护东说念主与基 金托管东说念主按照看护费和托管费的比例各自承担相应的处事。   (3)如基金看护东说念主和基金托管东说念主对各种基金份额净值的狡计结果，天然屡次 从头狡计和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布各种基金份额净值 的情形，以基金看护东说念主的狡计结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金造 成的损失，由基金看护东说念主负责赔付。   (4)由于基金看护东说念主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额错 误等），进而导致基金份额净值狡计差错而引起的基金份额持有东说念主和基金财产 的损失，由基金看护东说念主负责赔付。 机构品级三方机构发送的数据差错、遗漏，或由于不可抗力原因，或国度管帐 政策变更、市集王法变更等非基金看护东说念主与基金托管东说念主原因，基金看护东说念主和基 金托管东说念主天然照旧采用必要、适合、合理的圭表进行查验，然而未能发现该错 误或因前述原因无法实时更正而酿成的基金资产估值差错，基金看护东说念主、基金 托管东说念主衔命抵偿处事。但基金看护东说念主、基金托管东说念主应积极采用必要的圭表放松 或排斥由此酿成的影响。 有通行作念法，在不抵牾法律律例且不挫伤基金份额持有东说念主利益的前提下，两边 当事东说念主应本着平等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金             招募说明书 业时； 时； 商证实后，基金看护东说念主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   （六）基金管帐轨制   按国度测度部门轨则的管帐轨制践诺。   （七）基金账册的建立   基金看护东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈。基金看护东说念主、基 金托管东说念主分别寂然时建树、记录和看守本基金的全套账册。若基金看护东说念主和基 金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金看护东说念主的处理方法为准。若当日 查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的狡计和公告 的，以基金看护东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与敷陈的编制和复核   基金财务报表由基金看护东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金看护东说念主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。 查对不符时，应实时文告基金看护东说念主共同查出原因，进行诊治，直至两边数据 完全一致。   (1)报表的编制   基金看护东说念主应当在每月结果后 5 个处事日内完成月度报表的编制；在每个 季度结果之日起 15 个处事日内完成基金季度敷陈的编制；在上半年结果之日起 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 敷陈的编制。基金年度敷陈中的财务管帐敷陈应当经过合适《证券法》轨则的 管帐师事务所审计。《基金合同》收效不及两个月的，基金看护东说念主不错不编制 当期季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈。   (2)报表的复核   基金看护东说念主应实时完成报表编制，将测度报表提供基金托管东说念主复核；基金 托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金看护东说念主和基金托管东说念主 应共同查明原因，进行诊治，诊治以国度测度轨则为准。   基金看护东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核测度报表及敷陈。如 果基金看护东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就测度报抒发成一 致，基金看护东说念主按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就测度情况 报中国证监会备案。   （九）基金看护东说念主应在编制季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈之前实时向 基金托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有东说念主名册的登记与看守   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份 额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金看护东说念主的指示编制和看守， 基金看护东说念主和基金托管东说念主应分别看守基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法 律律例轨则的最低期限。如不可妥善看守，则按测度律例承担处事。   在基金托管东说念主要求或编制中期敷陈和年度敷陈前，基金看护东说念主应将测度资 料送交基金托管东说念主，不得无故隔绝或延误提供，并保证其信得过性、准确性和完 整性。基金托管东说念主不得将所看守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外 的其他用途，并应盲从守密义务。 七、托管条约的变更、远离与基金财产的算帐   （一）托管条约的变更模范   本条约两边当事东说念主经协商一致，在履行适合模范后不错对条约进行修改。 修改后的新条约，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何突破。   （二）托管条约远离的情形 产； 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金            招募说明书 权；   （三）基金财产的算帐 成立基金财产算帐小组，基金看护东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的 监督下进行基金算帐。在基金财产算帐小组接管基金财产之前，基金看护东说念主和 基金托管东说念主应按照《基金合同》和托管条约的轨则络续履行保护基金资产安全 的职责。 管东说念主、合适《证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产算帐小组不错聘用必要的处当事人说念主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   (1)《基金合同》远离情形出现后，由基金财产算帐小组统一接管基金财 产；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证实；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作算帐敷陈；   (5)聘任管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；   (6)将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的统统合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金           招募说明书   依据基金财产算帐的分拨有辩论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按各种基金份额持有东说念主办 有的基金份额比例进行分拨。   算帐过程中的测度要紧事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经合适《证券 法》轨则的管帐师事务所审计、并由讼师事务所出具法律意见书后，报中国证 监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证监会备案后 告登载在轨则网站上，并将算帐敷陈教导性公告登载在轨则报刊上。   基金财产算帐账册及测度文献由基金托管东说念主保存，保存期限不得低于法律 律例轨则的最低期限。 八、争议处置方式   因本条约产生或与之测度的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入处置，协 商、长入不可处置的，任何一方均应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另 有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金看护东说念主和基金托管东说念主职责，各自继 续诚挚、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管条约轨则的义务，珍贵基金 份额持有东说念主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之目的，在此不包括香港、澳门迥殊行政区 和台湾地区法律）统辖并从其解释。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书 第二十一部分     对基金份额持有东说念主的服务   基金看护东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金看护东说念主根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权加多、修改这 些服务名堂：   一、持有东说念主注册与过户登记服务   基金看护东说念主委用登记机构为基金份额持有东说念主提供注册与过户登记服务。基 金登记机构配备先进、高效的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者 办理基金账户、基金份额的登记、看护、托管与转托管，基金份额持有东说念主名册的 看护，权益分拨时红利的登记、派发，基金往复份额的算帐过户和基金往复资金 的交收等服务。   二、账务寄送服务   基金看护东说念主将不如期寄送测度基金资讯材料，如基金新产物或新服务的相 关材料、基金司理敷陈、客户服务问答等。   三、红利再投资服务   本基金收益分拨时，基金份额持有东说念主不错选拔将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按红利再投资日的基金份额净值自动转为基金份额，且 不收取任何申购用度。基金份额持有东说念主不错自行选拔调动基金收益分拨方式。   四、短信及电邮服务   基金份额持有东说念主不错通过本基金看护东说念主网站和客户服务热线东说念主工应答预留 手机号码，按需要定制短信内容并选拔发送频率，我公司将根据定制要求提供相 应服务。   投资者在央求开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址并通过本公司网 站定制电子邮件服务，可自动取得相应服务，内容包括但不限于基金份额净值、 基金资讯信息、基金分成教导信息、基金如期敷陈和不如期公告等。   五、电话筹商服务 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                    招募说明书   电话中心自动语音系统提供 24 小时查询服务，                         投资者可通过电话自助方式， 查询基金代码、基金份额净值、基金产物先容等信息，也不错查询到基金账户余 额、分成信息、往复记录等个东说念主账户信息。   东说念主工电话服务时候为每周一至周五的上昼 9：00－11：30，下昼 13：00－17：   在非东说念主工服务时候或暂时无法接通东说念主工电话时，基金持有东说念主不错通过电话 留言的方式将疑问、建议文告，同期留住有用的测度方式，客服东说念主员将进行回复。   六、网站客户服务   基金持有东说念主在使用基金账号登录后，不错查询基金持多情况、收益分拨信息 和往复记录，也不错更新邮件地址、邮政编码、测度电话等个东说念主信息。   投资者可通过网站客服互动栏目与客服东说念主员进行交流，实时处置基金投资 剖析中所遇到的猜疑。   投资者不错通过网站查询及定制基金净值、产物信息、公司公告、公司动态 等资讯类信息及电子账单、往复证实短信等账务变动类信息。   公司网址：www.abc-ca.com   七、客户投诉处理   基金份额持有东说念主不错通过基金看护东说念主提供的网上投诉栏目、电话中心、信函、 电子邮件、传真等渠说念对基金看护东说念主和基金销售机构所提供的服务进行投诉。   八、服务渠说念 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金          招募说明书 第二十二部分     招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书在编制完成后，将存放于基金看护东说念主和基金托管东说念主各自住所，供 公众查阅。投资东说念主在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印 件。投资者也可在轨则网站上进行查阅。   基金看护东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金                   招募说明书 第二十三部分     备查文献     备查文献等文本存放在基金看护东说念主、基金托管东说念主的办公场面，在办公时候内 可供免费查阅。     （一）中国证监会准予注册农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金召募的文 件     （二）《农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金基金合同》     （三）《农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金托管条约》     （四）对于央求召募注册农银汇理创新驱动羼杂型证券投资基金之法律意见 书     （五）基金看护东说念主业务阅历批件、营业牌照     （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照     （七）中国证监会要求的其他文献                           农银汇理基金看护有限公司